巴菲特基金投資6招教你如何買基金
股神巴菲特關(guān)于投資方面有著非常多的心得，巴菲特基金投資6招為我們介紹了不少基金投資技巧。究竟巴菲特基金投資6招教我們?nèi)绾钨徺I基金呢，讓我們一起來了解一下吧。
巴菲特基金投資招數(shù)1：選擇指數(shù)基金
面對(duì)眾多不同的指數(shù)基金，我們究竟該如何選擇呢？
之前的一次伯克希爾股東大會(huì)上有人問巴菲特：“如果你們只有30來歲，沒有什么其他經(jīng)濟(jì)來源，只能靠一份全日制的工作來謀生，根本無法每天進(jìn)行投資，假設(shè)你們已經(jīng)有些儲(chǔ)蓄足夠維持你們一年半的生活開支，那么你們攢的第一個(gè)100萬美元將會(huì)如何投資？請(qǐng)告訴我們具體投資的資產(chǎn)種類和配置比例。”
巴菲特哈哈一笑回答:“我會(huì)把所有的錢都投資到一只成本費(fèi)率低的跟蹤標(biāo)準(zhǔn)普爾500指數(shù)的指數(shù)基金上，然后繼續(xù)努力工作……把所有的錢都投資到像先鋒500指數(shù)基金那樣的成本費(fèi)率低的指數(shù)基金上。”
請(qǐng)注意，巴菲特推薦的是一只跟蹤標(biāo)準(zhǔn)普爾500指數(shù)的先鋒基金。那么投資者知道巴菲特反復(fù)強(qiáng)調(diào)的指數(shù)基金是什么意思嗎？希財(cái)君從指數(shù)基金的定義、分類以及如何選擇指數(shù)基金來告訴投資者，其中通過“四看”如何選擇指數(shù)基金是重中之重：看費(fèi)率、看指數(shù)、看基金誤差、看方便程度，具體可查看內(nèi)容詳情>>>
美國《財(cái)富》雜志2008年6月9日?qǐng)?bào)道，巴菲特與管理著350億美元資金主要投資于對(duì)沖基金的普羅蒂杰公司立下一個(gè)“10年之賭”。巴菲特?cái)嘌砸恢粯?biāo)準(zhǔn)普爾500指數(shù)基金未來10年內(nèi)的預(yù)期年化收益將會(huì)“跑贏”普羅蒂杰公司精心選擇的5只對(duì)沖基金。
請(qǐng)注意,巴菲特把100萬美元的賭注壓在一只跟蹤標(biāo)準(zhǔn)普爾500指數(shù)的指數(shù)基金上。為什么巴菲特選擇跟蹤標(biāo)準(zhǔn)普爾500指數(shù)的指數(shù)基金呢？
因?yàn)檫@是目前跟蹤美國股市最寬的指數(shù)的指數(shù)基金。
巴菲特基金投資招數(shù)2：買成本費(fèi)率低的指數(shù)基金
選定了一種指數(shù)基金,我們到底應(yīng)該選擇購買哪家基金的哪一只指數(shù)基金呢？
巴菲特在1996年致股東的信中說:“我給大家提一個(gè)投資建議：大部分投資者,包括機(jī)構(gòu)投資者和個(gè)人投資者，早晚會(huì)發(fā)現(xiàn),股票投資的最好方法是購買成本費(fèi)率很低的指數(shù)基金。通過投資成本費(fèi)率很低的指數(shù)基金，在扣除管理費(fèi)和其他費(fèi)用之后所獲得的凈投資預(yù)期年化收益率，肯定能夠超過絕大多數(shù)投資專家。”
巴菲特其實(shí)教給了我們指數(shù)基金投資第二招：如何購買指數(shù)基金。巴菲特認(rèn)為:購買指數(shù)基金最重要的原則就是要選擇成本費(fèi)率低的指數(shù)基金。和購物一樣，省錢就是賺錢。
平時(shí)購物我們要省錢，購買指數(shù)基金更要省錢，因?yàn)槟闫綍r(shí)購物一次花不了多少錢，能省下的錢其實(shí)很少，但購買指數(shù)基金稍微留一下心，可能一次省下的錢就夠你們一家吃上半年菜了。
你不理財(cái)，財(cái)就不理你，我們要把平日購物省錢的本領(lǐng)用在購買指數(shù)基金上，省得多就是賺得多。
巴菲特基金投資招數(shù)3：長期持有至少一份基金
購買指數(shù)基金之后,持有了一段時(shí)間，到底應(yīng)該何時(shí)賣出呢？
巴菲特說：“我個(gè)人認(rèn)為，如果基金投資者的投資每年要被管理費(fèi)等吃掉2%，那么你的投資預(yù)期年化收益率要趕上或者超過指數(shù)型基金將會(huì)相當(dāng)困難。中小投資者安靜地坐下來，放松地持有指數(shù)基金，時(shí)間過得越久，財(cái)富自然積累得越來越多。”
巴菲特在1993年致股東的信中說：“如果投資人對(duì)任何行業(yè)和企業(yè)都一無所知，但對(duì)美國整體經(jīng)濟(jì)前景很有信心，愿意長期投資，這種情況下這類投資人應(yīng)該進(jìn)行廣泛的分散投資。這類投資人應(yīng)該分散持有大量不同行業(yè)的公司股份，并且分期分批購買。例如，通過定期投資指數(shù)基金，一個(gè)什么都不懂的業(yè)余投資者竟然往往能夠戰(zhàn)勝大部分專業(yè)投資者。一個(gè)非常奇怪的現(xiàn)象是，當(dāng)'愚笨’的金錢了解到自己的缺陷之后，就再也不愚笨了。”
巴菲特其實(shí)教給了我們指數(shù)基金投資第三招：如何賣出指數(shù)基金。巴菲特強(qiáng)調(diào)的是要盡可能地長期投資指數(shù)基金，頻繁買賣反而會(huì)使預(yù)期年化收益更低，但巴菲特絕沒有說過死了也不賣。
很多基金公司和銀行總是告訴基民買這個(gè)買那個(gè)，但很少指點(diǎn)客戶如何賣出。就像種菜一樣，會(huì)種，更要會(huì)收，不會(huì)收，可能就爛在地里，或者被人偷走了。
巴菲特基金投資招數(shù)4：快止損慢止盈
股市要賺錢,一個(gè)重要原則是：快止損慢止盈。因?yàn)檠杆僦箵p能將你的損失控制在一定程度,股市最大的好處是，下跌是有限的,最多虧光而已,但上漲卻是無限的，中國股市20年上漲30倍，絕對(duì)超出所有人的預(yù)料。如果贏利，就繼續(xù)大膽持有，讓你的股票漲個(gè)夠，等有些回調(diào)時(shí)再拋也不遲。
巴菲特基金投資招數(shù)5：定期投資
其實(shí)，巴菲特教給我們投資指數(shù)基金的第5招就是：懶人如何買賣基金。巴菲特認(rèn)為絕大部分業(yè)余投資者應(yīng)該定期分期分批買入指數(shù)基金。不選時(shí)，定期買入，長期業(yè)績反而更好，讓你輕松戰(zhàn)勝那些絞盡腦汁選時(shí)的投資者。
巴菲特基金投資招數(shù)6：合理組合
吃飯要講究營養(yǎng)合理搭配，不同的衣服要合理搭配，不同的家具也要合理組合，指數(shù)基金最重要的就是合理組合配置股票指數(shù)基金和債券指數(shù)基金。
第一步，決定資產(chǎn)配置：多少錢買股票指數(shù)基金，多少錢買債券指數(shù)基金。
第二步，選擇合適的股票指數(shù)基金和債券指數(shù)基金。
第三步，購買股票指數(shù)基金和債券指數(shù)基金。
第四步，定期重新調(diào)整平衡股票指數(shù)基金和債券指數(shù)基金組合。
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