近年來(lái)，金融機(jī)構(gòu)的工作人員利用職務(wù)之便，詐騙客戶資金的案件層出不窮，“蘿卜章”、“飛單”等“意外”事件更是比比皆是，而在經(jīng)過(guò)興業(yè)銀行與美的集團(tuán)理財(cái)資金不翼而飛之后，近日，南京銀行也被推至風(fēng)口浪尖之上。

支行女副行長(zhǎng)詐騙上市企業(yè)4400萬(wàn)元

7月14日，新三板掛牌藥品批發(fā)銷售企業(yè)柯菲平發(fā)布訴訟公告，稱原南京銀行白下高新園區(qū)支行副行長(zhǎng)單某以購(gòu)買(mǎi)信托產(chǎn)品為名詐騙該公司巨額資金。

公告內(nèi)容顯示，2011年9月，南京銀行白下高新產(chǎn)業(yè)園區(qū)支行原副行長(zhǎng)單小雨以幫助柯菲平購(gòu)買(mǎi)萬(wàn)科信托產(chǎn)品為名，從柯菲平公司取得5000萬(wàn)元，其中2000萬(wàn)元用于購(gòu)買(mǎi)信托產(chǎn)品，另外3000萬(wàn)元?jiǎng)t匯入家人賬戶，并用上述款項(xiàng)歸還個(gè)人欠款等，期間單某還曾偽造3000萬(wàn)元的信托合同。

事后，柯菲平工作人員發(fā)現(xiàn)異常并報(bào)警，目前一審已判決，二審判決尚未下達(dá)。

南京中院認(rèn)定，單某利用其作為南京銀行白下高新園區(qū)支行工作人員的身份，以幫助購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品、企業(yè)需要“過(guò)橋”資金為由騙取柯菲平公司的信任，先后兩次騙得柯菲平公司錢(qián)款共計(jì)4400萬(wàn)元，所得款項(xiàng)用于歸還個(gè)人債務(wù)。在其案件中，南京銀行白下支行存在明顯過(guò)錯(cuò)，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，而其民事責(zé)任則由南京銀行承擔(dān)。

擅自交出房屋產(chǎn)權(quán)證 導(dǎo)致客戶錢(qián)財(cái)兩空

事實(shí)上，上述案件已不是南京銀行首例違規(guī)事件，2016年3月，南京市民王某準(zhǔn)備將手中的二手房進(jìn)行出售，另購(gòu)置學(xué)區(qū)房。

在中介的介紹下，王某與買(mǎi)房人湯某達(dá)成買(mǎi)賣(mài)協(xié)議，并收到 30%的首付款，余下128萬(wàn)房款雙方約定通過(guò)銀行貸款的方式支付，隨后，買(mǎi)賣(mài)雙方在南京銀行向其信貸經(jīng)理黃某遞交了二手房貸款的相關(guān)材料。

為了能夠盡快拿到房款，王某在4月初，將房產(chǎn)證交給了黃某，由其辦理湯某的二手房按揭貸款。然而，在辦理完畢所有相關(guān)手續(xù)之后，王某并沒(méi)有收到房款，起初，銀行方面以正在辦理之中為由，進(jìn)行拖延。而當(dāng)王某再次進(jìn)行催促時(shí)，銀行方面則聲稱此筆貸款不符合條件，并稱兩證以別人取走，但對(duì)于“誰(shuí)拿走房產(chǎn)證、何時(shí)拿走的”等問(wèn)題，黃某一直拒絕回答，并表示自己這么做符合銀行規(guī)定，卻無(wú)法出示相關(guān)依據(jù)。

經(jīng)過(guò)多方調(diào)查后，王某發(fā)現(xiàn)，事實(shí)上，就在南京銀行接收該房屋產(chǎn)權(quán)證的同一天，買(mǎi)房人湯某就已將此房產(chǎn)抵押給了第三人。這也就是說(shuō)，南京銀行軟件大道支行信貸經(jīng)理黃某是將已經(jīng)辦理過(guò)戶卻并未完成交易的二手房產(chǎn)權(quán)證擅自交出，最終使得“別有目的購(gòu)房人”有機(jī)可乘，并迅速將房產(chǎn)抵押給第三方，導(dǎo)致房主王某 “房錢(qián)兩空”。

業(yè)績(jī)下滑 多次被罰

事實(shí)證明， 2017年南京銀行確實(shí)極為不順，根據(jù)一季報(bào)告顯示，該行一季度凈利潤(rùn)增速同比增長(zhǎng)15.8%，營(yíng)業(yè)收入同比負(fù)增長(zhǎng)20.6%，主要受息差收窄和中間收入增速下滑的影響，凈利息收入與手續(xù)費(fèi)收入分別同比負(fù)增長(zhǎng)14.3%、42.0%，該行的同業(yè)資產(chǎn)環(huán)比年初上升24.9%，相對(duì)應(yīng)的同業(yè)負(fù)債環(huán)比負(fù)增長(zhǎng)27.7%。

業(yè)績(jī)下滑還不是最重要的，就在3月21日，南京銀行蘇州分行因信貸資產(chǎn)非真實(shí)轉(zhuǎn)移、以貸轉(zhuǎn)存虛增保證金存款，被中國(guó)銀監(jiān)會(huì)蘇州監(jiān)管分局罰款55萬(wàn)元。3月30日，南京銀行南通分行更是因?yàn)樯婕捌睋?jù)違規(guī)“光榮”登榜。其違規(guī)案由為“辦理無(wú)真實(shí)貿(mào)易背景的銀行承兌匯票貼現(xiàn)”和“逆程序辦理票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則”。

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