從去年10月開始，信和財(cái)富的一份調(diào)整提現(xiàn)規(guī)則通知，使投資者提現(xiàn)陷入漫長的逾期中，時(shí)間最久的逾期已超過130天。投資者只想早點(diǎn)拿回自己的資金，千億樂視都可以瞬間陷入資金鏈危機(jī)，信和財(cái)富會跑路嗎?
2016年10月，網(wǎng)上流傳一份疑似信和財(cái)富業(yè)務(wù)員發(fā)布的通知顯示，信和財(cái)富調(diào)整提現(xiàn)規(guī)則，用戶投資到期時(shí)平臺為其尋找債權(quán)受讓人，轉(zhuǎn)讓未成功前，用戶持有等待期間收益，轉(zhuǎn)讓時(shí)間最快3個(gè)工作日，最晚不超過一個(gè)月。對此，不少用戶質(zhì)疑信和財(cái)富延期兌付。
2017年年初，就有投資人反應(yīng)，其在線下購買的月息通產(chǎn)品本該在2016年11月27日回款，但直到2017年1月3日仍然沒有回款。2017年4月19日，投資人在論壇發(fā)帖稱，當(dāng)日信和財(cái)富只兌付到2016年12月30日的回款，逾期兌付已經(jīng)超過100天。根據(jù)“信和財(cái)富維權(quán)”QQ群內(nèi)投資人發(fā)布的回款短信截圖顯示，截至2017年7月27日，信和財(cái)富只兌付到2016年3月15日出借的一年期項(xiàng)目，即2017年3月15日到期的項(xiàng)目，逾期天數(shù)超過130天。
除此之外，網(wǎng)絡(luò)上還有自稱信和財(cái)富的員工發(fā)帖，稱離職快三個(gè)多月，工資和提成至今沒發(fā)。
信和財(cái)富客服坦言目前公司一些產(chǎn)品的確出現(xiàn)延期兌付的情況，“目前我司正常運(yùn)營，都是按照合同正常回款的，只是需要一個(gè)轉(zhuǎn)讓時(shí)間，平臺會根據(jù)實(shí)際債權(quán)情況進(jìn)行轉(zhuǎn)讓，等待期間給予用戶相應(yīng)補(bǔ)償。”
那產(chǎn)品到期為何不直接兌付，等待債權(quán)轉(zhuǎn)讓是個(gè)什么鬼?有投資者爆料稱，“當(dāng)初在簽合同時(shí)，負(fù)責(zé)的理財(cái)經(jīng)理根本就沒有提及過投資到期后還需要等待債權(quán)轉(zhuǎn)讓成功后方能兌付，他只強(qiáng)調(diào)‘到期本息兌付，最多T+3，很方便’。”
信和財(cái)富真的缺錢嗎?從信和財(cái)富向來高調(diào)的市場推廣及宣傳力度來看，似乎并不缺錢。信和財(cái)富曾大肆廣告宣傳，在央視、美國時(shí)代廣場均有投放投，據(jù)媒體報(bào)道，團(tuán)隊(duì)規(guī)模從2013年的4000多人發(fā)展到2015年的30000多人，覆蓋全國的門店從2013年的100多家發(fā)展到2015年的1000多家。2015年，信和財(cái)富撮合交易量有400億。
歷史“污點(diǎn)”頗多 被指涉嫌非法集資
公開資料顯示，信和財(cái)富隸屬于“信和財(cái)富投資管理(北京)有限公司”，公司成立于2012年3月28日，注冊資本1億元，法人代表王楊，股東分別為夏靖和信和迅捷辦公服務(wù)(北京)有限公司，其中夏靖持股99.5%。
過去信和財(cái)富投資管理(北京)有限公司曾兩度被列入經(jīng)營異常名錄。2015年8月19日，信和財(cái)富因“通過登記的住所或者經(jīng)營場所無法取得聯(lián)系”被列入異常經(jīng)營，同年9月29日，其依法辦理住所或者經(jīng)營場所的變更登記被移出異常經(jīng)營;2016年6月20日，信和財(cái)富因“公示信息隱瞞真實(shí)情況、弄虛作假”再次被列入異常經(jīng)營，同年7月4日更正公示的信息被移出異常經(jīng)營名錄。
2015年7月23日，大連市政府官方網(wǎng)站上發(fā)布了《涉嫌非法集資廣告的通告》，通告中列舉了包括信和財(cái)富、策誠財(cái)富、鼎立資產(chǎn)等多家企業(yè)涉嫌非法集資。
通告特別指出，信和財(cái)富投資管理(北京)有限公司大連分公司的經(jīng)營范圍：企業(yè)管理咨詢、企業(yè)營銷策劃、經(jīng)濟(jì)信息咨詢(以上依法須經(jīng)批準(zhǔn)的項(xiàng)目，經(jīng)相關(guān)部門批準(zhǔn)后方可開展經(jīng)營活動(dòng))，該分公司不具備對社會公眾開展投資理財(cái)業(yè)務(wù)的牌照和資質(zhì)，不能從事與投(融)資理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)的金融業(yè)務(wù)，更不得以任何名義、任何形式向社會不特定對象吸收資金。
去年5月，紹興市政府投融資咨詢類公司“百日整治”專項(xiàng)行動(dòng)辦公室發(fā)布消息稱，自3月初開展專項(xiàng)整治行動(dòng)以來，紹興49家投融資咨詢類公司被查處，92人被警方刑拘或取保候?qū)?，其中信和?cái)富紹興分公司在被調(diào)查之列。隨后信和財(cái)富在北京召開媒體交流會也承認(rèn)了此次被調(diào)查事件。
大股東夏靖被指涉嫌經(jīng)濟(jì)犯罪，涉借貸案逾千件
據(jù)鳳凰財(cái)經(jīng)報(bào)道，此前，中國裁判文書網(wǎng)公布了《夏靖與吳冬云民間借貸糾紛一審民事裁定書》。裁定書顯示，作為原告方的信和財(cái)富股東夏靖因可能涉嫌經(jīng)濟(jì)犯罪，被駁回了訴訟，該案件也被移送公安機(jī)關(guān)一并偵查。
裁定書顯示，據(jù)江蘇省鎮(zhèn)江市京口區(qū)法院統(tǒng)計(jì)，僅2016年3月至11月間，該院共受理夏靖為原告的民間借貸糾紛154件、以債權(quán)受讓人北京中和東方資產(chǎn)管理有限公司為原告的民間借貸糾紛87件，借貸總標(biāo)的額近2000 萬元。
此外，經(jīng)江蘇省高級人民法院全省案件關(guān)聯(lián)系統(tǒng)查詢獲悉，2016年1月1日至12月13日以夏靖或北京中和東方資產(chǎn)管理有限公司(由夏靖債權(quán)轉(zhuǎn)讓)為原告的民間借貸糾紛1688件;經(jīng)中國裁判文書網(wǎng)查詢，截止2016年11月底，全國范圍內(nèi)有26個(gè)省、直轄市、自治區(qū)的基層法院在已經(jīng)審結(jié)的民間借貸案件中涉及夏靖相關(guān)案件總數(shù)量已超千件。
對此，信和財(cái)富發(fā)表澄清公告稱，截止2016年4月，信和財(cái)富已完成轉(zhuǎn)型，線下業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)由線上開展。為清理存量，完成轉(zhuǎn)型，夏靖提起了一系列民事訴訟。此外，法院裁定駁回起訴，僅是依據(jù)《最高人民法院關(guān)于審理民間借貸案件適用法律若干問題的規(guī)定》而做出的程序性處理，并沒有否定夏靖的實(shí)體權(quán)利。信和財(cái)富目前正在與法院等司法機(jī)關(guān)進(jìn)行溝通。
對于普通投資者來說，了解財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的風(fēng)控能力至關(guān)重要。“投資理財(cái)，風(fēng)險(xiǎn)總是存在的，采取措施把可能的損失控制在一定的范圍內(nèi)，以避免在風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生時(shí)帶來的難以承擔(dān)的損失。