浙江光大系平臺多多理財獲融資 涉嫌虛假宣傳上市背

近日有媒體報道稱，多多理財完成天使輪融資，投資金額未披露，投資方為興樂集團(tuán)。

多多理財隸屬于浙江多多互聯(lián)網(wǎng)金融信息服務(wù)有限公司，工商信息顯示，浙江多多互聯(lián)網(wǎng)金融信息服務(wù)有限公司成立于2015年7月1日，注冊資本1億元，法定代表人屠甫，股東包括屠甫、興樂集團(tuán)有限公司、浙江光大商貿(mào)實業(yè)公司。

官網(wǎng)信息顯示，多多理財是一家互聯(lián)網(wǎng)金融理財平臺，為有融資、投資需求的小微企業(yè)主或個人提供互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)，總部位于杭州，在浙江設(shè)有多個分支網(wǎng)點。平臺產(chǎn)品主要有車貸寶（車輛質(zhì)押）、資產(chǎn)寶、誠商寶（供應(yīng)鏈金融）三類，預(yù)期年化收益高達(dá)15%，截至目前，累計注冊用戶24.7萬人，平臺累計交易額為11.51億元，平臺待收資金3.38億元。

“浙江光大系”國資平臺

值得注意的是，多多理財官網(wǎng)顯示，“平臺是由國有企業(yè)浙江光大商貿(mào)實業(yè)公司控股，上市企業(yè)興樂集團(tuán)（000677）參股的互聯(lián)網(wǎng)金融理財平臺”。

浙江多多互聯(lián)網(wǎng)金融信息服務(wù)有限公司的股東信息中確實包括上述雙方，另據(jù)工商信息顯示，浙江光大商貿(mào)實業(yè)公司為國有企業(yè)，成立于1994年6月26日，注冊資本100萬元，法定代表人李辰，由浙江光大發(fā)展總公司出資成立。

據(jù)網(wǎng)貸天眼不完全統(tǒng)計，隸屬于“浙江光大系”的國資P2P平臺共有8家，其中2家平臺已停業(yè)。

涉嫌虛假宣傳 上市企業(yè)參股背景存疑

除國資背景外，多多理財還擁有“上市企業(yè)參股背景”，官網(wǎng)顯示平臺由“上市企業(yè)興樂集團(tuán)（000677）參股”。公開信息顯示，興樂集團(tuán)有限公司成立于2002年3月28日，注冊資本3億元，法定代表人虞文品。

但需要指出的是，通過查詢，股票代碼000677的股票名稱為“恒天海龍”。恒天海龍股份有限公司成立于1989年7月21日，注冊資本8.64億元，公司前身系濰坊市寒亭區(qū)央子鹽業(yè)股份公司，1988年以社會募集方式設(shè)立股份有限公司，1996年12月26日在深圳證券交易所掛牌交易。2013年9月公司名稱由"山東海龍股份有限公司"變更為"恒天海龍股份有限公司”。

2015年5月，*ST海龍發(fā)布公告稱，中國恒天已與興樂集團(tuán)簽訂股份轉(zhuǎn)讓協(xié)議，擬向后者轉(zhuǎn)讓*ST海龍股份2億股，占總股本的23.15%，轉(zhuǎn)讓價格為5.19元/股，轉(zhuǎn)讓總價為10.38億元。轉(zhuǎn)讓完成后，*ST海龍控股股東將由中國恒天變更為興樂集團(tuán)。

2015年12月，*ST海龍公告稱，中國恒天將其持有公司的2億股股份協(xié)議轉(zhuǎn)讓給興樂集團(tuán)的過戶登記手續(xù)已辦理完畢，過戶日期為2015年12月25日。

據(jù)上海證券報報道，興樂集團(tuán)表示，此次受讓股權(quán)的主要目的是通過受讓股份成為上市公司控股股東，擇機(jī)向上市公司注入優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)，實現(xiàn)上市公司主營業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型。

為此，網(wǎng)貸天眼向恒天海龍董秘電話詢問興樂集團(tuán)與上市公司恒天海龍的關(guān)系，其表示，興樂集團(tuán)只是恒天海龍的第一大股東和實際控制人而已。

由此看來，截至目前興樂集團(tuán)尚未完成重組計劃實現(xiàn)借殼上市，因而尚不能稱其為上市公司。

消息稱《存管指引》已定稿 多多理財聯(lián)合資金存管或不合規(guī)

多多理財采取了“銀行+第三方支付”聯(lián)合資金存管的模式。官網(wǎng)顯示，2016年6月，多多理財與恒豐銀行簽署資金存管協(xié)議，與第三方支付連連支付實行聯(lián)合資金存管，并稱用戶完成連連支付實名認(rèn)證后系統(tǒng)自動為用戶開設(shè)恒豐銀行存管賬戶，無需用戶任何操作。

而今日，自媒體互金咖稱，從權(quán)威人士處獨家獲悉，《網(wǎng)絡(luò)借貸資金存管業(yè)務(wù)指引（征求意見稿）》（下稱《存管指引》）已于上周定稿，今年年底前有望正式下發(fā)。

此前，征求意見稿中第十一條第八款提及，“存管銀行應(yīng)對客戶資金履行監(jiān)督責(zé)任，不應(yīng)外包或由合作機(jī)構(gòu)承擔(dān)。”《存管指引》中進(jìn)一步明確要求，不應(yīng)外包，并不是指技術(shù)不能外包，而是指銀行存管責(zé)任不能外包。

互金咖認(rèn)為，“之前的聯(lián)合存管模式就徹底行不通了。”如果消息屬實，多多理財?shù)穆?lián)合資金存管模式將面臨調(diào)整。