近日，有互金企業(yè)曝出已收到北京互金專項(xiàng)整治現(xiàn)場(chǎng)核查工作通知，將需要提供材料配合律所調(diào)查。

互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作正在進(jìn)行中，目前北京正在對(duì)全市的網(wǎng)貸平臺(tái)進(jìn)行排查，預(yù)計(jì)7月底完工。

根據(jù)天天快報(bào)報(bào)道，北京互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查所需的材料清單曝光。根據(jù)網(wǎng)上流傳出的文件，已有部分企業(yè)收到了相關(guān)單位發(fā)出的專項(xiàng)整治現(xiàn)場(chǎng)核查通知。其中需要平臺(tái)提供的材料共八個(gè)大項(xiàng)內(nèi)容，專項(xiàng)整治工作現(xiàn)場(chǎng)核查工作主要圍繞：公司組織結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)流程、風(fēng)險(xiǎn)控制、產(chǎn)品宣傳、資金流轉(zhuǎn)及去向、信息披露、第三方機(jī)構(gòu)資金存管等情況。

根據(jù)通知要求，被核查的互金單位需要提供詳細(xì)資料及原始數(shù)據(jù)。以下是有關(guān)需要提供材料的明細(xì)：

一、平臺(tái)基本情況

（一）公司基本情況

1、平臺(tái)及關(guān)聯(lián)公司工商注冊(cè)登記情況；

2、平臺(tái)所在的公司基本情況介紹（包括最新?tīng)I(yíng)業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證和機(jī)構(gòu)代碼證書（或者三合一證件）；

（二）公司及平臺(tái)資質(zhì)情況

1、申請(qǐng)電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可的情況；

2、在平臺(tái)設(shè)立及變更行為在地方金融監(jiān)管部門備案登記情況；

3、提供取得與開展業(yè)務(wù)相符的牌照及資質(zhì)。

4、其它資質(zhì)情況。

二、組織結(jié)構(gòu)及平臺(tái)管理架構(gòu)

1.平臺(tái)所在公司的股權(quán)結(jié)構(gòu)及法人治理結(jié)構(gòu)（包括股權(quán)結(jié)構(gòu)及組織機(jī)構(gòu)、實(shí)際控制人，應(yīng)當(dāng)提供全套工商檔案）；

2、單位設(shè)立分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)、線下門店、關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)等情況（架構(gòu)圖）；

3、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員簡(jiǎn)歷及身份證復(fù)印件；

4、如股東有變更,提供變更后的股東關(guān)聯(lián)關(guān)系架構(gòu)圖（需披露至自然人）；是否存在股東以外的實(shí)際控制人，如是，需提供書面說(shuō)明及相關(guān)協(xié)議；如否，需提供承諾書；

5、董事會(huì)或管理委員高管名單及管理職責(zé)（組織機(jī)構(gòu)架構(gòu)圖）；

6、風(fēng)險(xiǎn)控制情況及風(fēng)險(xiǎn)控制人員名單；

7、單位員工人數(shù)、勞動(dòng)合同履行情況；

8、線下門店數(shù)量、門店員工情況。

三、公司及平臺(tái)運(yùn)營(yíng)模式

1、公司及平臺(tái)運(yùn)營(yíng)模式情況；

2、平臺(tái)收益分配；

3、平臺(tái)的資金劃轉(zhuǎn)及存管；

4、平臺(tái)的合作券商及合作方式；

5、標(biāo)的是否涉及資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)（如高風(fēng)險(xiǎn)證券、融資、基金、保險(xiǎn)等業(yè)務(wù)）；

四、公司及平臺(tái)經(jīng)營(yíng)情況

1、公司及平臺(tái)所在公司主營(yíng)項(xiàng)目及兼營(yíng)項(xiàng)目（公司是否同時(shí)進(jìn)行私募股權(quán)、眾籌、P2P網(wǎng)絡(luò)借貸、第三方理財(cái)?shù)葮I(yè)務(wù)）；

2、公司及平臺(tái)資產(chǎn)狀態(tài)、重大交易、近一年來(lái)重大資產(chǎn)變更情況、及重大項(xiàng)目實(shí)施情況；

3、公司近一年來(lái)發(fā)生的重大事項(xiàng)，包括但不限于：股東變更、高級(jí)管理人員變更、重大異常交易波動(dòng)、對(duì)外擔(dān)保以及受行政處罰事項(xiàng)等；

4、核查標(biāo)的真實(shí)性；

5、標(biāo)的資金的真實(shí)去向和用途。

五、相關(guān)制度的完備情況

（一）平臺(tái)業(yè)務(wù)制度及文本，主要包括業(yè)務(wù)模式、業(yè)務(wù)流程、業(yè)務(wù)操作所涉及的規(guī)范性文件（如：合同、協(xié)議、聲明和承諾文本）等；

（二）客戶資金管理制度、第三方資金存托制度及文本，主要包括客戶資金流向、資金存管協(xié)議、第三方存管機(jī)構(gòu)的資質(zhì)證明、存管賬戶的相關(guān)信息等；

（三）平臺(tái)項(xiàng)目審核制度及文本；

（四）平臺(tái)會(huì)員情況和實(shí)名制注冊(cè)情況；

（五）風(fēng)險(xiǎn)控制制度及文本：控制同一借款人在本機(jī)構(gòu)的單筆借款上限和借款余額上限。、是否向出借人以醒目方式提示網(wǎng)絡(luò)借貸風(fēng)險(xiǎn)和禁止性行為，并經(jīng)出借人確認(rèn)；

（六）信息披露制度及文本：主要包括是否持續(xù)開張網(wǎng)絡(luò)借貸知識(shí)普及和風(fēng)險(xiǎn)教育活動(dòng)、（是否向借款人發(fā)出風(fēng)險(xiǎn)警示、是否在平臺(tái)上及時(shí)公開平臺(tái)各項(xiàng)數(shù)據(jù)等。是否同時(shí)通過(guò)多個(gè)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)，或者通過(guò)變換項(xiàng)目名稱、對(duì)項(xiàng)目?jī)?nèi)容進(jìn)行非實(shí)質(zhì)性變更等方式，就同一融資項(xiàng)目進(jìn)行重復(fù)融資;是否在網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)以外的公開場(chǎng)所發(fā)布同一融資項(xiàng)目的信息）；

（七）網(wǎng)絡(luò)與信息安全制度、突發(fā)事件應(yīng)急機(jī)制制度、檔案管理制度及文本；

（八）核查標(biāo)的宣稱收益率的合理性；平臺(tái)宣傳的內(nèi)容是否真實(shí)完整有效及時(shí)、是否存在誤導(dǎo)出借人或借款人的信息；是否代替客戶承諾保本保息，是否違反了不得在互聯(lián)網(wǎng)、固定電話、移動(dòng)電話及其他電子渠道以外的物理場(chǎng)所開展業(yè)務(wù)。

六、平臺(tái)運(yùn)營(yíng)的相關(guān)情況

1、平臺(tái)運(yùn)營(yíng)的總體情況，包括財(cái)務(wù)報(bào)表、審計(jì)報(bào)告等，應(yīng)體現(xiàn)的數(shù)據(jù)包括但不限于累計(jì)交易情況、平均每單交易情況、交易成本、投資回報(bào)、滿標(biāo)用時(shí)、滿標(biāo)率、關(guān)聯(lián)關(guān)系借款、存管余額、線下交易總額等；

2、平臺(tái)運(yùn)營(yíng)逾期情況，包括平臺(tái)逾期金額、逾期筆數(shù)、逾期率、不良金額、不良筆數(shù)、不良率等；

3、平臺(tái)代償情況：擔(dān)保機(jī)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金等代為償還逾期不能履行的債務(wù)，包括銀行流水、逾期業(yè)務(wù)單據(jù)、債權(quán)轉(zhuǎn)移和追討等信息；

4、借款用途情況；

5、平臺(tái)自身開展或者與第三方合作開展的其他金融業(yè)務(wù)；

6、平臺(tái)營(yíng)銷活動(dòng)情況，包括線上線下的推廣、廣告、宣傳品、網(wǎng)站標(biāo)語(yǔ)、口號(hào)等；

7、平臺(tái)資金與客戶資金是否分賬管理，資金是否托管于有資質(zhì)的第三方平臺(tái)；

8、平臺(tái)是否存在挪用用戶資金的現(xiàn)象；

9、是否將借款標(biāo)拆分。

10、平臺(tái)是否嚴(yán)格執(zhí)行實(shí)名制

11、平臺(tái)借款人、出借人的真實(shí)信息與平臺(tái)審核登記的結(jié)果是否一致。

12、平臺(tái)借款人是否為平臺(tái)自身、實(shí)際控制人、有影響力股東及其他關(guān)聯(lián)企業(yè)。

七、交易財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)及電子數(shù)據(jù)及主要財(cái)產(chǎn)

1、后臺(tái)交易電子數(shù)據(jù)文件；

2、各月財(cái)務(wù)報(bào)表及上一年度經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)表（或?qū)徲?jì)報(bào)告）；

3、第三方存管機(jī)構(gòu)提供的對(duì)賬單（需蓋公章）以及差錯(cuò)處理資料；

4、平臺(tái)與第三方存管機(jī)構(gòu)資金清算數(shù)據(jù)及相關(guān)資料；

5、客戶資金賬戶的資金清算數(shù)據(jù)及相關(guān)資料；

6、客戶資金賬戶的資金提取、轉(zhuǎn)入以及后續(xù)劃轉(zhuǎn)資料；

7、平臺(tái)資金與公司自有資金分類管理情況；

8、平臺(tái)每筆資金對(duì)應(yīng)的業(yè)務(wù)單據(jù)，借款人、出借人及銀行流水；

9、平臺(tái)期限錯(cuò)配、期限拆分情況。

八、需提交的其它材料

1、有無(wú)涉訴、涉訪、群體事件及原因、處置情況；

2、是否存在發(fā)售銀行理財(cái)、券商資管、基金、保險(xiǎn)或信托產(chǎn)品的情況，若有提供文本材料；

3、是否與其他機(jī)構(gòu)投資、代理銷售、推介、經(jīng)紀(jì)等業(yè)務(wù)進(jìn)行任何形式的混合、捆綁、代理，若有提供文本材料。