深圳百信金融公司打著P2P旗號 非法集資上億元
隨著P2P在互聯(lián)網(wǎng)金融中形成了如火如荼的趨勢，一些不法分子打著P2P旗號進行非法融資的案件也越來越多。近日，深圳又一家P2P金融公司因資金鏈斷裂，來自全國各地的1600多個投資人近1億元的投資金全都打了水漂。
深圳百信金融公司打著P2P旗號 非法集資上億元
以高額回報為誘餌
2015年3月，警方連續(xù)接到群眾報案稱，一家名為深圳百信金融服務有限公司（以下簡稱“百信”）在2014年12月起，資金鏈斷裂，停止了兌付投資人的本息，涉及資金共計達1億元。
接到報案后，深圳市公安局經(jīng)偵支隊、福田分局經(jīng)偵大隊立即展開案件偵破工作。經(jīng)辦案民警深入偵查后發(fā)現(xiàn)，“百信”通過互聯(lián)網(wǎng)為平臺，以高額回報為誘餌，面向不特定公眾募集資金約1億元人民幣，該金融服務有限公司涉嫌非法吸收公眾存款。
“核實了有1600多名來自全國各地的投資者，損失金額約1億元，單個投資人損失最多的是一個江蘇人，損失近4000萬元。”福田公安分局經(jīng)濟偵查大隊民警介紹稱，“百信”的投資人年齡段在20~60歲，最多投資額達4000萬元。
實業(yè)公司缺資金 成立金融公司攬錢
與一般的P2P金融公司不同，“百信”的背景有些復雜，是由兩家實業(yè)公司聯(lián)手組建的，而組建目的就是為了攬錢。辦案民警了解到，2013年5月份，深圳金域投資集團有限公司（以下簡稱“金域”）的副總杜某軍，負責公司的風控和催收，其借給制造業(yè)的深圳泛藍有限公司（以下簡稱“泛藍”）老板郭某飛6000萬元。但是，自從杜某軍的資金到位后，郭某飛卻沒能按照合同的約定支付本息，這下可急壞了杜某軍。
“這時，杜某軍想到了當下最時髦的P2P互聯(lián)網(wǎng)金融服務，于是就找到了自稱是該領域的專業(yè)人士何某，讓何某負責籌備，以郭某飛為法人，成立了‘百信’。”偵辦民警表示，“百信”向投資人承諾年收益可達到15%，短短大半年時間就通過互聯(lián)網(wǎng)募集了大量的資金，約1億元。
但是，深圳某金融服務有限公司卻沒有將這些資金用于生產(chǎn)經(jīng)營，而是替郭某飛償還了杜某軍的借款。在1億元的資金中，直接償還的資金就達到6500萬元，剩余的3000萬元用于該金融有限公司和郭某飛公司的經(jīng)營費用。
然而，該金融服務有限公司在勉強經(jīng)營了11個月后，資金鏈斷裂了。截至2014年12月，該公司共拖欠多名投資人本金約1億元。
1億元僅能還上100萬元
其實，百信金融公司與這兩家公司有著千絲萬縷的關系。早在2010年起，在郭某飛的制造業(yè)公司有資金需求時，杜某軍的投資擔保公司便為其提供資金支持。后來更走上了非法吸收公眾存款的犯罪道路，讓很多投資人受到經(jīng)濟損失。
2015年5月7日，根據(jù)偵查掌握的線索，辦案民警分兵多路，立即對該案的涉案公司、人員采取行動，成功將負責籌建、運營該平臺的嫌疑人王某平、何某、杜某軍、肖某偉、郭某飛等7人抓獲。
截至2015年7月12日，嫌疑人郭某飛通過變賣資產(chǎn)、抵押貸款等形式共償還投資人100萬元，但是這100萬元相對于1億元仍然是杯水車薪。
目前，警方已依法對非法吸收公眾存款的嫌疑人王某平、何某、杜某軍、肖某偉、郭某飛等7人刑事拘留。據(jù)福田警方表示，今年1月~7月共偵辦此類案件11宗，刑事拘留了33人，其中31人被批捕，涉案金額超過10億元，僅僅挽回經(jīng)濟損失6000萬元。
偵辦民警在接受采訪時表示，此類金融案件執(zhí)法時具有取證方面的難度。目前互聯(lián)網(wǎng)金融公司仍舊存在無監(jiān)管、準入門檻低、互聯(lián)網(wǎng)約束力低等亂象，而相關行業(yè)標準遲遲沒有出臺，讓不法分子有機可乘。
警方提醒，千萬不要輕易被一些“P2P”形式的網(wǎng)絡金融服務所承諾的高回報吸引，不要因貪圖小利而跌入騙子設下的陷阱。
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