基金從業(yè)資格考試易錯(cuò)題型100題（題目來自網(wǎng)絡(luò)）
附：考試易錯(cuò)題型100題（題目來自網(wǎng)絡(luò)）
基金從業(yè)資格考試易錯(cuò)題100道。
1. 以下不屬于金融市場(chǎng)的是(B)
A。上海黃金交易所
B。北京石油交易所
C。中國(guó)外匯交易中心
D。銀行間同業(yè)拆解中心
2. 以下屬于投資概念的描述，錯(cuò)誤的是(D)
A。投資未來收益具有不確定性
B。投資者期望投資回報(bào)應(yīng)該能補(bǔ)償資金被占用的時(shí)間
C。投資者期望投資回報(bào)應(yīng)該能補(bǔ)償預(yù)期的通貨膨脹率
D。投資的產(chǎn)出會(huì)大于投入
3. 按交易標(biāo)的物分類，金融市場(chǎng)類別不包括(C)
A。票據(jù)市場(chǎng)
B。黃金市場(chǎng)
C。藝術(shù)品市場(chǎng)
D。外匯市場(chǎng)
4. 關(guān)于公司型基金，以下表述錯(cuò)誤的是(B)
A。基金投資者是基金公司的股東
B。依據(jù)基金合同成立
C。在法律上具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司
D。公司設(shè)有董事會(huì)，代表投資者的利益行使職權(quán)
5. 關(guān)于基金與銀行儲(chǔ)蓄存款的差異，以下表述錯(cuò)誤的是(B)
A?；鸸芾砣吮仨毝ㄆ谂痘鹜顿Y運(yùn)作情況，銀行則不需要
B。銀行儲(chǔ)蓄的目標(biāo)客戶是保守型客戶，基金目標(biāo)客戶是激進(jìn)型客戶
C?；鹗且环N受益憑證，銀行儲(chǔ)蓄是一種信用憑證
D。基金收益具有一定的波動(dòng)性，銀行儲(chǔ)蓄利率相對(duì)固定
6。某基金公司為了集中打造明星基金，提高某一基金的業(yè)績(jī)。下列做法合規(guī)的是(D)
A。在交易方面，給該基金提供優(yōu)先的成交機(jī)會(huì)
B。任命投資總監(jiān)兼任該基金經(jīng)理，與原基金經(jīng)理一起管理
C。同向和反向交易
D。研究員調(diào)研獲得的深度報(bào)告，優(yōu)先向該基金管理人提供
7。私募基金管理人向中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)登記需要申報(bào)的信息，下列描述錯(cuò)誤的是(A)
A。高級(jí)管理人利害關(guān)系人的基本信息
B。管理基金基本信息
C。股東或合伙人基本信息
D。高級(jí)管理人員基本信息
8。基金管理人職責(zé)終止事由，下列不屬于的是(C)
A。依法撤銷
B。持有人大會(huì)解聘
C。連續(xù)2年虧損
D。依法取消基金管理資格
9。申請(qǐng)開展基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)應(yīng)(B)
A。繳納風(fēng)險(xiǎn)抵押金
B。制定完善的資金清算流程
C。具備符合資質(zhì)的投資管理人員
D。獲得注冊(cè)所在地人民銀行分支機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)
10。某基金公司不負(fù)有監(jiān)管職責(zé)的從業(yè)人員甲發(fā)現(xiàn)本公司銷售部門員工乙有商業(yè)賄賂行為，甲最佳行為是(D)
A。無需主動(dòng)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供違法違規(guī)線索
B。無需舉報(bào)違法行為，但如果相關(guān)監(jiān)管部門對(duì)此進(jìn)行調(diào)查要予以配合
C。立即向上級(jí)部門或者監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告
D。應(yīng)當(dāng)及時(shí)制止并向上級(jí)部門或者監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告
11?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)按照(C)的約定，向投資人收取銷售費(fèi)用
A。基金銷售協(xié)議
B。理財(cái)服務(wù)協(xié)議
C?；鸷贤?/p>
D?；鹳Y產(chǎn)托管協(xié)議
12。某基金交易員賣出某股票時(shí)操作失誤，直接導(dǎo)致該股票成交價(jià)格大幅波動(dòng)，并造成基金財(cái)產(chǎn)損失。事后，被監(jiān)管機(jī)構(gòu)出具警示函，原因是該基金投資管理人違反了(C)的規(guī)定。Ⅰ。應(yīng)當(dāng)專業(yè)謹(jǐn)慎、勤勉盡責(zé)；Ⅱ。應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化投資風(fēng)險(xiǎn)管理。提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平，審慎開展投資活動(dòng)；Ⅲ。不得從事內(nèi)幕交易，操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)。
A。Ⅰ。 Ⅱ。 Ⅲ。
B。Ⅰ。 Ⅲ。
C。Ⅰ。 Ⅱ。
D。Ⅱ。 Ⅲ。
13?；鹜泄苋税l(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反基金合同時(shí)，正確的做法是(D)
A。應(yīng)通知管理人后再執(zhí)行投資指令
B。應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)并按其要求處理
C。應(yīng)在執(zhí)行指令后立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)
D。應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告
14。關(guān)于基金經(jīng)理的任職條件，以下描述錯(cuò)誤的是(D)
A。取得基金從業(yè)資格
B。最近3年沒有受到證券、銀行等行政管理部門的行政處罰
C。通過中國(guó)證監(jiān)會(huì)或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的證券投資法律知識(shí)考試
D。具有2年以上證券投資管理經(jīng)歷
15。不屬于基金從業(yè)人員職業(yè)道德修養(yǎng)方法的是(D)
A。正確樹立基金職業(yè)道德觀念
B。積極參加基金職業(yè)道德實(shí)踐
C。深刻領(lǐng)會(huì)基金職業(yè)道德規(guī)范
D。接受所在機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)培訓(xùn)
16。關(guān)于基金職業(yè)道德，以下表述錯(cuò)誤的是(D).
A。是一般社會(huì)道德、職業(yè)道德基本規(guī)范在基金行業(yè)的具體化
B。是基金從業(yè)人員在長(zhǎng)期的基金職業(yè)實(shí)踐中所形成的職業(yè)行為規(guī)范
C。是基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范的簡(jiǎn)稱
D。是一般社會(huì)道德、職業(yè)道德的總和
17。關(guān)于基金職業(yè)道德規(guī)范中，對(duì)基金從業(yè)人員專業(yè)審慎的基本要求，以下錯(cuò)誤的是(B).
A。持證上崗
B。具有本科以上學(xué)歷
C。持續(xù)學(xué)習(xí)
D。審慎開展執(zhí)業(yè)活動(dòng)
18。關(guān)于公平對(duì)待客戶的說法，以下選項(xiàng)錯(cuò)誤的是(A).
A。在基金發(fā)生巨額贖回時(shí)，優(yōu)先滿足個(gè)人投資者的贖回申請(qǐng)
B。在進(jìn)行投資分析、提供投資建議、采取投資行動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)公平地對(duì)待所有客戶
C。尊重所有客戶
D。不能因?yàn)榛鸱蓊~多寡或者其他原因而厚此薄彼
19。關(guān)于基金認(rèn)購(gòu)與基金申購(gòu)的區(qū)別，以下表述正確的是(C).
A。認(rèn)購(gòu)份額有封閉期，申購(gòu)份額確認(rèn)當(dāng)日可以贖回
B。認(rèn)購(gòu)費(fèi)一般高于申購(gòu)費(fèi)
C。認(rèn)購(gòu)份額要在基金合同生效時(shí)確認(rèn)，申購(gòu)份額通常在 T+2日之內(nèi)確認(rèn)
D。認(rèn)購(gòu)?fù)ǔＪ前次粗獌r(jià)申請(qǐng)，申購(gòu)?fù)ǔ０创_定價(jià)申請(qǐng)
20。開放式基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)主要內(nèi)容是對(duì)基金份額持有人的(B)進(jìn)行確認(rèn)登記。
A。申購(gòu)基金金額
B。持有基金份額及其變動(dòng)情況
C。申購(gòu)基金行為
D。持有基金金額
21?；鸬哪技话阋?jīng)過(D)四個(gè)步驟。
A。申請(qǐng)、注冊(cè)、發(fā)售、基金驗(yàn)資
B。申請(qǐng)、審批、注冊(cè)、基金驗(yàn)資
C。申請(qǐng)、審批、發(fā)售、基金合同生效
D。申請(qǐng)、注冊(cè)、發(fā)售、基金合同生效
22。投資者的申購(gòu)贖回信息由銷售機(jī)構(gòu)總部匯總后，傳送給(D).
A。證券交易所
B?；鹜泄苋?/p>
C。中央結(jié)算公司
D。注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)
23。以下不屬于基金公司公開信息披露基本要求的是(B).
A。真實(shí)性
B。便利性
C。完整性
D。及時(shí)性
24。股票基金凈值公告的內(nèi)容不包括(A).
A?；鹑f份收益
B?；鸱蓊~累計(jì)凈值
C?；鹳Y產(chǎn)凈值
D?；鸱蓊~凈值
25。我國(guó)代銷機(jī)構(gòu)，除銀行、證券公司、第三方，還有(C).
A。擔(dān)保公司
B。支付公司
C。保險(xiǎn)公司
D。信托公司
26。關(guān)于份額持有人權(quán)利，描述錯(cuò)誤的是(A).
A。通過持有人大會(huì)參與基金投資決策
B。分享基金財(cái)產(chǎn)收益
C。參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)
D。對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)
27。下列關(guān)于基金持有人，描述錯(cuò)誤的是(A).
A?；鸬墓芾砣?/p>
B。基金的受益人
C。基金資產(chǎn)所有者
D?；鸬某鲑Y人
28。關(guān)于證券投資基金份額持有人的權(quán)利，以下表述正確的是(C).
A。托管基金財(cái)產(chǎn)
B。管理基金資產(chǎn)
C。轉(zhuǎn)讓其持有的基金份額
D。查閱全部基金投資資料
29?；鹗袌?chǎng)營(yíng)銷的特殊性體現(xiàn)在(D).
A。穩(wěn)定性
B。全面性
C。安全性
D。適用性
30?；鸬男麄魍平閼?yīng)當(dāng)突出(A).
A。“投資風(fēng)險(xiǎn)”
B。“業(yè)績(jī)穩(wěn)健”
C。“有保障、高收益”
D。“盡享牛市”
31。關(guān)于基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，說法錯(cuò)誤的是(B).
A。基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可以由基金銷售機(jī)構(gòu)的特定部門完成
B?；鹪u(píng)價(jià)的方法應(yīng)當(dāng)保密
C。評(píng)價(jià)的結(jié)果應(yīng)當(dāng)定期更新
D。過往的評(píng)價(jià)結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為歷史保存
32?；鹦麄魍平椴牧弦髨?bào)備的內(nèi)容不包括(D).
A?；鸸芾砉靖呒?jí)管理人員合規(guī)性復(fù)核意見
B?；鸸芾砉径讲扉L(zhǎng)出具的合規(guī)意見書
C。基金托管銀行出具的基金業(yè)績(jī)復(fù)核函
D?；鹪u(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)出具的業(yè)績(jī)表現(xiàn)報(bào)告
33?；鸬男麄魍平椴牧贤平楸１净鸬模瑧?yīng)當(dāng)(B).
A。充分說明保本基金的收益率
B。充分揭示保本基金的風(fēng)險(xiǎn)
C。充分說明基金經(jīng)理的過往業(yè)績(jī)
D。充分說明保本基金和銀行存款的一致性
34?；鸸驹谶x擇業(yè)務(wù)軟件時(shí)，從內(nèi)控角度出發(fā)，應(yīng)重點(diǎn)考慮的軟件功能不包括(D).
A。安全保護(hù)
B。分權(quán)制約
C。身份驗(yàn)證
D。方便快捷
35。關(guān)于基金管理人應(yīng)建立科學(xué)嚴(yán)密的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系，描述錯(cuò)誤的是(C).
A。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估系統(tǒng)應(yīng)對(duì)基金運(yùn)作情況發(fā)出預(yù)警和報(bào)警訊號(hào)
B。公司應(yīng)加大信息科技的投入促進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理的數(shù)量化和自動(dòng)化
C。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系能夠?qū)Ω黜?xiàng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)實(shí)現(xiàn)量化評(píng)估
D。風(fēng)險(xiǎn)業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估小組應(yīng)定期提供評(píng)估報(bào)告
36。控制環(huán)境是構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)，良好的控制環(huán)境有利于公司制度的有效執(zhí)行，
以下不屬于內(nèi)部控制環(huán)境內(nèi)容的是(D).
A。經(jīng)營(yíng)理念和內(nèi)控文化
B。員工道德素質(zhì)
C。公司治理結(jié)構(gòu)
D。公司技術(shù)系統(tǒng)
37。下列有關(guān)基金管理人內(nèi)部控制的表述中，錯(cuò)誤的是(C).
A。內(nèi)部控制必須涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)
B。內(nèi)部控制是一個(gè)過程
C。內(nèi)部控制可以保證控制目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)
D。內(nèi)部控制不僅僅是制度和手冊(cè)，而是滲透到公司活動(dòng)之中的一系列活動(dòng)
38。根據(jù)內(nèi)部控制的獨(dú)立性原則，崗位職責(zé)主要解決的是不相容職務(wù)的分離，以下不需要
進(jìn)行崗位分離的是(D).
A。授權(quán)崗位和執(zhí)行崗位
B。執(zhí)行崗位和審核崗位
C。保管崗位和記賬崗位
D。咨詢崗位和審核崗位
39。關(guān)于會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制，以下表述錯(cuò)誤的是(A).
A。公司根據(jù)基金計(jì)提的風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金應(yīng)在基金會(huì)計(jì)中體現(xiàn)
B。公司對(duì)所管理的基金應(yīng)當(dāng)以基金為會(huì)計(jì)核算主體
C。公司會(huì)計(jì)與基金會(huì)計(jì)不能同時(shí)兼任
D。不同基金之間在名冊(cè)登記，賬務(wù)設(shè)置，基金劃撥等方面均互相獨(dú)立
40?；痄N售的基金宣傳推介材料應(yīng)為(C).
A?；鹪u(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)制作
B。基金銷售人員自己制作
C。基金銷售機(jī)構(gòu)統(tǒng)一制作
D。有資質(zhì)的的理財(cái)顧問制作
41?；鸸芾砣吮O(jiān)事會(huì)的合規(guī)責(zé)任不包括(C).
A。通知業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)停止違法行為
B。會(huì)計(jì)監(jiān)督
C。提議召開董事會(huì)
D。隨時(shí)調(diào)查公司財(cái)務(wù)情況
42。目前，我國(guó)基金銷售機(jī)構(gòu)的現(xiàn)狀是(A).
A。期貨公司可以申請(qǐng)基金銷售資格
B。保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)可以申請(qǐng)基金銷售資格
C。證券咨詢機(jī)構(gòu)不能申請(qǐng)基金銷售資格
D。信托公司可以申請(qǐng)基金銷售資格
43。對(duì)于基金管理人來講，開放式基金比封閉式基金提供了更好的激勵(lì)約束機(jī)制，原因在于(C).
A。如果開放式基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)差，投資者被套，就沒有贖回壓力
B。封閉式基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)好，其擴(kuò)展能力也將相應(yīng)提高
C。如果開放式基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)好，會(huì)吸引新的投資者，基金管理人管理費(fèi)收入也會(huì)增加
D。封閉式基金份額固定，基金管理人的收入穩(wěn)定
44?；鸷贤话悴患s定(A)的權(quán)利和義務(wù)。
A。基金銷售機(jī)構(gòu)
B?；鸱蓊~持有人
C。基金托管人
D。基金管理人
45。基金是一種面向中小投資者的間接投資工具，“間接投資”體現(xiàn)在(C).
A?；鸩恢苯油顿Y股票市場(chǎng)
B?；鸩恢苯油顿Y債券市場(chǎng)
C。基金把眾多投資者的小額資金匯集起來進(jìn)行投資
D。基金是由專業(yè)或非專業(yè)的投資機(jī)構(gòu)進(jìn)行管理
46?；鸨O(jiān)管活動(dòng)的要素主要包括(D)等。
A。原則、內(nèi)容、方式、手段
B。目標(biāo)、原則、方式、手段
C。目標(biāo)、體制、手段、方式
D。目標(biāo)、體制、內(nèi)容、方式
47。中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金監(jiān)管的主要措施不包括(A).
A。拘留
B。行政處罰
C。限制交易
D。檢查
48。關(guān)于在實(shí)踐中落實(shí)基金公司內(nèi)控目標(biāo)，以下描述正確的是(A).
A。某基金公司董事會(huì)積極指導(dǎo)公司的內(nèi)控建設(shè)
B。某基金公司為擴(kuò)大基金規(guī)模，要求全體員工均參與基金銷售
C。某基金公司的企業(yè)文化是股東利益優(yōu)先
D。某基金公司為節(jié)省人力成本，內(nèi)控部門人員配置長(zhǎng)期不足
49。以下事項(xiàng)不屬于基金托管人及托管業(yè)務(wù)重大事項(xiàng)的是(D).
A。托管人的法定名稱或住所發(fā)生變更
B?；鹜泄苋说膶ｉT基金托管部門的負(fù)責(zé)人變動(dòng)
C。托管人發(fā)生涉及托管業(yè)務(wù)的訴訟
D。托管部?jī)?nèi)部職能調(diào)整
50。關(guān)于基金職業(yè)道德規(guī)范中誠(chéng)實(shí)守信的基本要求，以下做法正確的是(B).
A。不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)
B。公平合法有序競(jìng)爭(zhēng)
C。內(nèi)幕交易和操作市場(chǎng)
D。欺詐客戶
51。關(guān)于基金投資者教育工作的基本原則，理解錯(cuò)誤的是(C).
A。不可替代市場(chǎng)參與者的監(jiān)管工作
B。將投資者教育納入各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)
C。存在廣泛適用的投資者教育計(jì)劃
D。有助于監(jiān)管機(jī)構(gòu)保護(hù)投資者
52。關(guān)于股票、債券、基金的區(qū)別，以下表述正確的是(B).
A。基金所募集的資金主要投向有價(jià)和無價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品
B。股票和債券是直接投資工具，基金是一種間接投資工具
C。股票、債券、基金都是直接投資工具
D。股票、債券、基金都是間接投資工具
53。某投資者 A于 T日通過某商業(yè)銀行網(wǎng)上銀行申購(gòu) B基金，確認(rèn)的基金份額應(yīng)于(A)確認(rèn)。
A.T+1
B.T+3
C.T
D.T+2
54?；鸸芾砣送ㄟ^授權(quán)控制來控制業(yè)務(wù)活動(dòng)的運(yùn)作，以下屬于不恰當(dāng)授權(quán)的是(A).
A。基金經(jīng)理 A在休閑期間，私自授權(quán)基金經(jīng)理 B代他管理基金
B?？偨?jīng)理缺位期間，董事會(huì)授權(quán)某副總經(jīng)理代行總經(jīng)理職責(zé)
C?？偨?jīng)理授權(quán)某總經(jīng)理分管市場(chǎng)銷售業(yè)務(wù)
D。股東會(huì)授權(quán)董事會(huì)審批一定額度之下的固定資產(chǎn)處置事項(xiàng)
55。根據(jù)基金銷售適用性原則，應(yīng)對(duì)(B)做出評(píng)價(jià)。
A?；鹜顿Y人、基金經(jīng)理、基金投資策略
B?；鸸芾砣恕⒒甬a(chǎn)品、基金投資人
C。基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)
D。基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)、基金經(jīng)理
56。中國(guó)證監(jiān)會(huì)在(D)年批復(fù)上海證券交易所和香港聯(lián)合交易所開展滬港通試點(diǎn)。
A.2013
B.2015
C.2012
D.2014
57。我國(guó)證券交易所是在權(quán)益登記日(B股為最后交易日)的次一交易日對(duì)該證券作除權(quán)、除息處理。除權(quán)(息)日該證券的前收盤價(jià)改為除權(quán)(息)日除權(quán)(息)日參考價(jià)，除權(quán)(息)參考價(jià)的計(jì)算公式為(C).
A。除權(quán)(息)參考價(jià)=前收盤價(jià)-現(xiàn)金紅利+配股價(jià)格+股份變動(dòng)比例/(1+股份變動(dòng)比例)
B。除權(quán)(息)參考價(jià)=前收盤價(jià)-現(xiàn)金紅利+配股價(jià)格×股份變動(dòng)比例/(1-股份變動(dòng)比例)
C。除權(quán)(息)參考價(jià)=前收盤價(jià)-現(xiàn)金紅利+配股價(jià)格×股份變動(dòng)比例/(1+股份變動(dòng)比例)
D。除權(quán)(息)參考價(jià)=前收盤價(jià)+現(xiàn)金紅利+配股價(jià)格×股份變動(dòng)比例/(1+股份變動(dòng)比例)
58.(C)是衡量債券價(jià)格相對(duì)于利率變動(dòng)的敏感性指標(biāo)。
A。價(jià)格變動(dòng)收益率值
B。加權(quán)平均投資組合收益率
C。久期
D。基點(diǎn)價(jià)格值
59。下列關(guān)于投資政策說明書的說法，錯(cuò)誤的是(B).
A。制定投資政策說明書是進(jìn)行投資組合管理的基礎(chǔ)
B。投資政策說明書在制定后不得變更
C。投資政策說明書內(nèi)容包括投資回報(bào)率目標(biāo)、投資決策流程、投資范圍等
D。投資政策說明書有助于合理評(píng)估投資管理人的投資業(yè)績(jī)
60?；鹄麧?rùn)表中，不屬于其他收入項(xiàng)的是(B).
A。手續(xù)費(fèi)返還
B。公允價(jià)值變動(dòng)損益
C.ETF替代損益
D。歸基金資產(chǎn)部分的贖回費(fèi)收入
61。不屬于風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施是(A).
A。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
B。風(fēng)險(xiǎn)公擔(dān)
C。風(fēng)險(xiǎn)回避
D。風(fēng)險(xiǎn)接受
62。根據(jù)基金銷售適用性要求，不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)推介基金管理人重要依據(jù)的是(B).
A。內(nèi)部控制情況
B。股東背景
C。經(jīng)營(yíng)管理能力
D。投資管理能力
63。為確?；鸸拘畔⑾到y(tǒng)安全運(yùn)作，可制定的相關(guān)制度不包括(A).
A。投資管理制度
B。授權(quán)制度
C。門禁制度
D。內(nèi)外網(wǎng)分離制度
64。某投資者贖回上市開放式基金 5萬份，持有時(shí)間為 1年半，對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)率為 0.5%，贖回當(dāng)日基金單位凈值為 1.20元，則其可得凈贖回金額為(B)元。
A.49750
B.59700
C.49700
D.59750
65。以下按照確定價(jià)原則辦理申購(gòu)和贖回的基金是(D).
A。債券基金
B?；旌闲突?/p>
C。股票基金
D。貨幣市場(chǎng)基金
66。關(guān)于基金職業(yè)道德教育和修養(yǎng)，以下描述錯(cuò)誤的是(D).
A?；鹇殬I(yè)道德教育和修養(yǎng)是從被動(dòng)接受教育走向主動(dòng)自我教育的活動(dòng)
B?；鹇殬I(yè)道德教育和修養(yǎng)是從他律走向自律的活動(dòng)
C?；鹇殬I(yè)道德教育和修養(yǎng)是把外在的基金職業(yè)道德規(guī)范轉(zhuǎn)化為內(nèi)在的職業(yè)道德情感，職業(yè)道德觀念和職業(yè)道德習(xí)慣的活動(dòng)
D。基金職業(yè)道德教育和修養(yǎng)是從自律走向他律的活動(dòng)
67。關(guān)于基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)，以下描述錯(cuò)誤的是(C).
A。安全保管基金財(cái)產(chǎn)
B。辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有的信息披露事項(xiàng)
C。為基金投資決策提供研究支持
D。按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶
68。基金代銷機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的內(nèi)容不包括基金管理人的(C).
A。經(jīng)營(yíng)管理能力
B。誠(chéng)信狀況
C。人員數(shù)量
D。內(nèi)部控制情況
69?；痄N售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范包括(D).
A。委托基金管理人開立基金銷售結(jié)算專用賬戶
B。書面協(xié)議委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金業(yè)務(wù)
C?；鹉技暾?qǐng)核準(zhǔn)前向公眾分發(fā)基金宣傳推介材料
D。對(duì)基金客戶進(jìn)行身份識(shí)別
70。下列不屬于基金合同特別約定事項(xiàng)的是(D).
A?；甬?dāng)事人的權(quán)利義務(wù)
B?；鸷贤K止的事由，程序及基金財(cái)產(chǎn)的清算方式
C?；鸪钟腥舜髸?huì)的召集，議事及表決的程序和規(guī)則
D?；鸢l(fā)售、交易、申購(gòu)、贖回的相關(guān)安排
71。發(fā)起式基金的基金管理人使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級(jí)管理人員或者基金經(jīng)理等人員資金認(rèn)購(gòu)基金的金額不少于(C)元人民幣，持有期限不少于().
A.1000萬，1年
B.2000萬，3年
C.1000萬，3年
D.2000萬，2年
72。目前，我國(guó)公募基金銷售機(jī)構(gòu)不包括(B).
A。保險(xiǎn)公司
B。信托公司
C。農(nóng)村商業(yè)銀行
D。證券公司
73.(A)是保障基金份額持有人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)。
A?；鸱蓊~的登記
B?；鸱蓊~的申購(gòu)
C。基金份額的認(rèn)購(gòu)
D。基金份額的贖回
74。甲是基金管理公司 A的基金經(jīng)理，甲的朋友是上市公司 B的董事長(zhǎng)，當(dāng) B非公開增發(fā)股票時(shí)，按照職業(yè)道德規(guī)則，甲正確的做法是(D).
A。甲通過其配偶的證券賬戶，利用朋友關(guān)系與職務(wù)優(yōu)勢(shì)，參與 B增發(fā)為自己謀取利益
B。甲考慮和乙是朋友關(guān)系，就利用自己管理的自己基金參與 B的增發(fā)
C。在非公開增發(fā)方案公告前，甲接受乙私下委托，利用所管理的基金提高 B的股價(jià)，使 B能夠按較高價(jià)格增發(fā)
D。甲以客觀的專業(yè)分析，作出所管理的基金是否參與 B增發(fā)的決定
75。某基金公司在實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)電子化時(shí)，缺乏對(duì)系統(tǒng)的全面考慮，在出現(xiàn)操作風(fēng)險(xiǎn)后，追究相關(guān)責(zé)任人員時(shí)，發(fā)現(xiàn)不能提供當(dāng)時(shí)操作情況的記錄，這反映了該系統(tǒng)缺乏(C).
A?？苫?/p>
B?？煽啃?/p>
C。穩(wěn)定性
D。安全性
76。按照投資的對(duì)象的不同，投資基金可以分為(B).
A。風(fēng)險(xiǎn)投資基金、量化投資基金、證券投資基金、主動(dòng)投資基金、被動(dòng)投資基金
B。風(fēng)險(xiǎn)投資基金、私募股權(quán)基金、證券投資基金、對(duì)沖基金、另類投資基金
C。股票投資基金、債券投資基金、貨幣投資基金、混合投資基金、指數(shù)投資基金
D。絕對(duì)收益基金、私募股權(quán)基金、證券投資基金、對(duì)沖基金、另類投資基金
77。開放式基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)通過設(shè)立和維護(hù)(C)，確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額。
A?；鸱蓊~持有人資金賬戶
B?；鸸芾淼慕灰踪~戶
C?；鸱蓊~持有人名冊(cè)
D?；痄N售機(jī)構(gòu)的銷售賬戶
78。要求基金從業(yè)人員持證上崗的目的是(B).1、保證基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)之前通過資格考試，并經(jīng)由所在機(jī)構(gòu)向中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)執(zhí)業(yè)注冊(cè)后，方可執(zhí)業(yè)。2、保證基金從業(yè)人員具備必要的執(zhí)業(yè)能力和專業(yè)水平。3、保證基金從業(yè)人員職業(yè)過程中不出現(xiàn)差錯(cuò)。4、保證基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動(dòng)處于監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)督之下。
A.2、3、4
B.1、2、4
C.1、2、3
D.1、3、4
79。以下不屬于基金管理公司內(nèi)部控制制度體系的是(B).
A?；鹜顿Y部管理制度
B。股東的股權(quán)協(xié)議
C。信息披露操作手冊(cè)
D。公司風(fēng)險(xiǎn)管理制度
80。關(guān)于收取贖回費(fèi)，以下說法正確的是(C).
A。對(duì)持有期長(zhǎng)于 3個(gè)月但少于 6個(gè)月的投資人收取的贖回費(fèi)總額不高于 50%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)
B。場(chǎng)外贖回不得分段設(shè)置贖回費(fèi)率
C。不低于贖回費(fèi)總額25%的贖回費(fèi)應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)
D。場(chǎng)內(nèi)贖回可以按照份額持有時(shí)間分段設(shè)置贖回費(fèi)率
81。必須披露上市交易公告書的基金品種包括(D).1、封閉式基金；2、上市開放式基金；3、交易型開放式指數(shù)基金；4、分級(jí)基金子份額
A.1,2
B.1,2,3
C.2,3,4
D.1,2,3,4
82?；鸸芾砣藘?nèi)部控制機(jī)制的四個(gè)層次不包括(D).
A。員工自律
B。各部門主管的檢查監(jiān)督
C。管理層對(duì)人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制
D。股東大會(huì)的檢查、監(jiān)督和指導(dǎo)
83。某混合型基金參與網(wǎng)下申購(gòu)新股公開增發(fā)，由于公司在申購(gòu)過程中未去審慎了解和預(yù)估實(shí)際中簽率，申購(gòu)數(shù)量過大，出現(xiàn)持新股市值占基金資產(chǎn)凈值比例達(dá) 14.85%的情況，違反《基金運(yùn)作管理辦法》的規(guī)定，該事件所引起的風(fēng)險(xiǎn)屬于(B).
A。操作風(fēng)險(xiǎn)
B。法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)
C。流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
D。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
84。我國(guó)分級(jí)基金的募集包括(B)和()兩種方式。
A?，F(xiàn)金募集、非現(xiàn)金募集
B。合并募集、分開募集
C。場(chǎng)內(nèi)募集、場(chǎng)外募集
D。直銷募集、分銷募集
85。明確基金銷售目標(biāo)客戶市場(chǎng)，最需要解決的問題是(D).
A?？己思?lì)基金銷售人員
B。選擇基金投資機(jī)會(huì)
C。完善基金產(chǎn)品線
D。分析投資者的需求
86?；饛臉I(yè)人員職業(yè)道德最為基礎(chǔ)的要求是(B).
A。誠(chéng)實(shí)可信
B。守法合規(guī)
C。專業(yè)審慎
D。保守秘密
87。專業(yè)審慎是基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備與其職業(yè)活動(dòng)相適應(yīng)的職業(yè)技能，是調(diào)整基金從業(yè)人員與(B)之間關(guān)系的道德規(guī)范。
A?；鸨O(jiān)管
B。職業(yè)
C。投資人
D。社會(huì)關(guān)系
88。對(duì)公募基金信息披露的要求，以下錯(cuò)誤的是(A).
A。應(yīng)保證投資人實(shí)時(shí)了解基金投資組合信息
B。應(yīng)確保應(yīng)予披露的基金信息在中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定時(shí)間內(nèi)披露
C。應(yīng)保證投資人能夠按照基金合同的約定估值公開披露的信息資料
D。應(yīng)保證所有披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性
89?；鸱蓊~的登記、確認(rèn)是(A)的職責(zé)之一。
A。注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)
B。中央結(jié)算公司
C。銷售機(jī)構(gòu)
D?；鹜泄苋?/p>
90。在宣傳推介材料(D)，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向有關(guān)部門報(bào)備相關(guān)材料。
A。發(fā)布結(jié)束后 3個(gè)工作日內(nèi)
B。發(fā)布之日前 3個(gè)工作日
C。發(fā)布之日前 5個(gè)工作日
D。發(fā)布之日起 5個(gè)工作日內(nèi)
91。根據(jù)《證券投資基金法》的要求，中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請(qǐng)之日起(D)內(nèi)做出注冊(cè)或者不予注冊(cè)的決定。
A.1個(gè)月
B.2個(gè)月
C.3個(gè)月
D.6個(gè)月
92。關(guān)于守法合規(guī)職業(yè)道德的要求，以下表述錯(cuò)誤的是(B).
A。基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)配合基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管
B。當(dāng)不同效力級(jí)別的規(guī)范對(duì)同一行為均有規(guī)定時(shí)，基金從業(yè)人員可選擇遵守寬松的規(guī)范內(nèi)容
C。不負(fù)有監(jiān)管職責(zé)的基金從業(yè)人員，也應(yīng)當(dāng)監(jiān)督他人的行為是否符合法律法規(guī)的要求
D。守法合規(guī)的前提是熟悉相關(guān)的法律法規(guī)等行為規(guī)范
93。某基金公司的財(cái)務(wù)人員休產(chǎn)假，為控制人力成本，公司安排基金會(huì)計(jì)兼職從事公司財(cái)務(wù)清算工作。關(guān)于該安排，以下描述正確的是(D).
A。體現(xiàn)了有效性原則
B。違反了效率性原則
C。體現(xiàn)了成本效益原則
D。違反了獨(dú)立性原則
94。關(guān)于私募基金的監(jiān)管，以下描述正確的是(D).
A。設(shè)立私募基金管理機(jī)構(gòu)需經(jīng)證監(jiān)會(huì)審批
B。發(fā)行私募基金需經(jīng)中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)審批
C。中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)私募基金實(shí)施統(tǒng)一監(jiān)管的職責(zé)
D。發(fā)行私募基金不設(shè)行政審批
95。某 ETF基金在集中申購(gòu)期間因接受某股票超比例換購(gòu)導(dǎo)致資產(chǎn)嚴(yán)重?fù)p失，事后分析認(rèn)為公司制度未能覆蓋 ETF基金管理環(huán)節(jié)。該事件反映該基金公司在內(nèi)部控制方面違背了以下哪項(xiàng)原則，(D).
A。獨(dú)立性原則
B。有效性原則
C。相互制約原則
D。健全性原則
96。下列不屬于貨幣市場(chǎng)工具的是(B).
A。銀行回購(gòu)協(xié)議
B。中長(zhǎng)期債券
C。短期政府債券
D。商業(yè)票據(jù)
97. Brison模型將股票型基金的超額收益歸因于(C)、行業(yè)與證券選擇和交叉效應(yīng)。
A。市場(chǎng)因素
B。隨機(jī)因素
C。資產(chǎn)配置
D。運(yùn)氣因素
98。關(guān)于政策風(fēng)險(xiǎn)，以下表述錯(cuò)誤的是(D).
A。政策風(fēng)險(xiǎn)的管理主要在于對(duì)國(guó)家宏觀政策的把握和預(yù)測(cè)
B。政策風(fēng)險(xiǎn)是指因宏觀政策的變化導(dǎo)致的對(duì)基金收益的影響
C。宏觀政策包括財(cái)政政策、產(chǎn)業(yè)政策、貨幣政策等都會(huì)對(duì)基金收益造成影響
D。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)即政策風(fēng)險(xiǎn)
99。證券投資基金的會(huì)計(jì)報(bào)表通常不包括(D).
A。利潤(rùn)表
B。資產(chǎn)負(fù)債表
C。凈值變動(dòng)表
D?，F(xiàn)金流量表
100。關(guān)于下行風(fēng)險(xiǎn)和最大回撤說法正確的是(C).
A。最大回撤與投資期限無關(guān)
B?；鸾?jīng)理投資管理從不考慮下行風(fēng)險(xiǎn)和最大回撤
C。下行風(fēng)險(xiǎn)和最大回撤都是反映基金投資可能出現(xiàn)最壞情況的指標(biāo)
D。不同評(píng)估期間可以比較不同基金的最大回撤
信息首發(fā)：基金從業(yè)資格考試易錯(cuò)題型100題（題目來自網(wǎng)絡(luò)）
