4月21日，深圳惠卡世紀(jì)集團(tuán)被廣東省公安廳官網(wǎng)通報(bào)，稱其涉嫌非法集資詐騙。據(jù)悉，該公司在互聯(lián)網(wǎng)設(shè)立“惠卡貸”網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)，以高額回報(bào)為噱頭向社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金，目前多達(dá)3萬名投資者被騙3億多元，他們來自廣東、北京、上海、江蘇等10多個(gè)省。

　　深圳老板騙得3萬人3億多元

　　 “懇請(qǐng)黨和國(guó)家接收惠卡世紀(jì)投靠和庇護(hù)，讓惠卡世紀(jì)變?yōu)閲?guó)家控股企業(yè)”、“變?yōu)閲?guó)企之后，在2023年12月31日前為祖國(guó)將惠卡打造成為營(yíng)銷及服務(wù)網(wǎng)絡(luò)機(jī)構(gòu)遍及全球80%以上國(guó)家各大城市的世界100強(qiáng)科技及服務(wù)企業(yè)，全球最大的消費(fèi)購(gòu)物平臺(tái)，如不能實(shí)現(xiàn)本人愿提頭來見。”

　　這是兩個(gè)月前深圳惠卡世紀(jì)集團(tuán)發(fā)布的奇葩公告和CEO何正松立下的軍令狀，當(dāng)時(shí)震驚互聯(lián)網(wǎng)金融界。然而兩個(gè)月后該公司就被警方以涉嫌非法集資犯罪被查，現(xiàn)場(chǎng)被控制涉案人員超400名。該案初步查明涉案金額約3億多元，涉及廣東、北京、上海、江蘇等10多個(gè)省投資人3萬多名。

　　他是怎么忽悠的？

　　據(jù)了解，惠卡世紀(jì)成立于2013年4月8日，公司總部位于深圳，注冊(cè)資本金5億元人民幣，在上海股權(quán)托管交易中心掛牌上市（企業(yè)代碼：204091）?；菘ㄊ兰o(jì)業(yè)務(wù)涉及O2O、農(nóng)村電商、跨境電商、物聯(lián)網(wǎng)、互聯(lián)網(wǎng)金融、智能機(jī)器人、在線教育、社交招聘、餐飲等。

　　總的來說，該公司在互聯(lián)網(wǎng)設(shè)立“惠卡貸”網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)，以高額回報(bào)為噱頭，發(fā)布“脫貧寶”、“農(nóng)村寶”等網(wǎng)貸理財(cái)產(chǎn)品，承諾年化收益率8.8-14.6%，保本付息，向社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金，設(shè)立資金池，是典型非法集資犯罪行為。

　　1、惠卡世紀(jì)旗下多達(dá)50多家不同互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)。其中，惠信寶、創(chuàng)業(yè)寶、農(nóng)村寶理財(cái)、脫貧寶、人人創(chuàng)、惠卡貸、惠信惠卡寶等為互聯(lián)網(wǎng)金融投融資平臺(tái)，零錢包、惠信錢包為在惠卡世紀(jì)體系內(nèi)的活期理財(cái)。公司從2013年4月的30多人發(fā)展到今年2月份的1400人，公司全部員工及合伙人的工資都偏低。

　　2、惠卡世紀(jì)在以往的宣傳中將公司的行為上升到“中華民族偉大復(fù)興”、“為天下人盡心盡力”的高度，并揚(yáng)言“超越阿里、亞馬遜、沃爾瑪、蘋果等當(dāng)今科技巨頭”。還有諸如，“公司秉持‘用惠卡改變世界，讓世界更美好’的理念，以全球格局傳播中華文化，為實(shí)現(xiàn)百年百?gòu)?qiáng)企業(yè)目標(biāo)而奮斗”之類的字眼特別常見。

3、曾有惠卡世紀(jì)離職員工公開表示，公司一直沒有產(chǎn)生利潤(rùn)的項(xiàng)目，通過互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)募集到的資金沒有對(duì)外投資到實(shí)體項(xiàng)目中，且公司沒有對(duì)外放款的業(yè)務(wù)，資金都用來支付上下一千多名員工的人力支出，客戶提現(xiàn)則是通過新進(jìn)來的資金支付。這種“借新還舊”的運(yùn)營(yíng)方式，被業(yè)內(nèi)人士指出有“龐氏”騙局的嫌疑。

　　惠卡世紀(jì)當(dāng)時(shí)作出回應(yīng)，在其官網(wǎng)發(fā)布《惠卡如何應(yīng)對(duì)這段時(shí)間的謠言誣陷攻擊》公告稱“根本原因是惠卡世紀(jì)推行直營(yíng)純正的消費(fèi)購(gòu)物全返模式，影響到了某大公司，但我們肯定這種直營(yíng)純正的消費(fèi)購(gòu)物全返模式是對(duì)中華民族偉大復(fù)興的中國(guó)夢(mèng)，對(duì)祖國(guó)和平崛起為超級(jí)富強(qiáng)大國(guó)有巨大價(jià)值的”。

　　4、而在同一天，惠卡世紀(jì)同時(shí)在其官方微信公眾號(hào)發(fā)布限制提現(xiàn)公告，提出“為徹底解決因過年期間外部造謠誣陷攻擊惠卡投資理財(cái)平臺(tái)造成客戶恐慌式擠兌，給所有投資人一個(gè)冷靜期”，要鎖定投資者在惠卡錢包、零錢包及其部分理財(cái)平臺(tái)資金30天，不得提現(xiàn)，還號(hào)召投資者要堅(jiān)定對(duì)惠卡的信心?！斗桨浮愤€在文末指出，是“居心叵測(cè)的造謠誣陷攻擊惠卡的無恥之人”，要求投資者“保持清醒的頭腦”，千萬不要“恐慌提現(xiàn)”。

　　5、該公司還曾被曝被兩百多名員工反映情況討薪。投資人到惠卡世紀(jì)的辦公地詢問投資本金時(shí)，惠卡世紀(jì)負(fù)責(zé)人何正松告訴他們資金有困難，公司有危險(xiǎn)，按照新政策過渡，如果鬧起來損失是大家的。

　　集資詐騙屬于重罪

　　據(jù)警方提醒，進(jìn)行非法集資活動(dòng)可能構(gòu)成集資詐騙罪。

　　集資詐騙屬于重罪，犯集資詐騙罪情節(jié)特別嚴(yán)重的，可判處無期徒刑。根據(jù)我國(guó)刑法規(guī)定，集資詐騙罪是指以非法占有為目的，違反有關(guān)金融法律、法規(guī)的規(guī)定，使用詐騙方法進(jìn)行非法集資，擾亂國(guó)家正常金融秩序，侵犯公私財(cái)產(chǎn)所有權(quán)，且數(shù)額較大的行為。一般情況下，這種目的具體表現(xiàn)為將非法募集資金的所有權(quán)轉(zhuǎn)歸自己所有、或任意揮霍，或占有資金后攜款潛逃等。犯集資詐騙罪情節(jié)特別嚴(yán)重的，處10年以上有期徒刑或無期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。

　　防范警示：投資需謹(jǐn)慎

　　警方提醒廣大群眾要增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，牢記“天上不會(huì)掉餡餅”，要知道“你貪別人的利息，別人要的是你的本金”，高收益往往伴隨著高風(fēng)險(xiǎn)，不規(guī)范的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)蘊(yùn)藏著巨大風(fēng)險(xiǎn)。

　　1、投資屬于個(gè)人行為，風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任自負(fù)，參與非法集資活動(dòng)的，法律不予保護(hù)。

　　2、面對(duì)企業(yè)或個(gè)人向社會(huì)公眾，以高額投資回報(bào)借款，兜售股票、債券、基金和開發(fā)項(xiàng)目時(shí)，一定要謹(jǐn)慎參與，避免上當(dāng)受騙。

　　3、非法集資行為一般具有許諾高額回報(bào)的特點(diǎn)，承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息或投資收益回報(bào)，即通常所謂的“保底”條款。不要輕信高額利息、財(cái)產(chǎn)增值等承諾，在投資前一定要認(rèn)真識(shí)別，謹(jǐn)慎對(duì)待。

　　 4、因參與非法集資活動(dòng)而遭受經(jīng)濟(jì)損失，不能采取聚眾上訪、堵塞交通等過激行為，擾亂政府機(jī)關(guān)和社會(huì)公眾正常的工作、生活秩序，否則將觸犯法律。