外媒稱，來(lái)自中國(guó)的騙子用虛假郵件和極其簡(jiǎn)單的手法從國(guó)際企業(yè)詐騙巨款。容易輕信的員工也讓他們輕易得手。
德國(guó)《世界報(bào)》網(wǎng)站2月18日發(fā)表題為《中國(guó)人用這樣的花招獲取百萬(wàn)》的文章稱，2015年圣誕夜，上海律師賴納·布卡特的手機(jī)響了。電話來(lái)自?shī)W地利，但卻不是節(jié)日的祝福。一家中小企業(yè)的財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人說(shuō)：網(wǎng)絡(luò)騙子昨天卑劣地愚弄了他的公司。他們利用偽造郵件假冒是會(huì)計(jì)的上司，讓她把大量資金轉(zhuǎn)賬到上海浦東發(fā)展銀行。會(huì)計(jì)聽(tīng)從了安排，但在12月23號(hào)下午起了疑心。
奧地利警方已經(jīng)介入該案，并已經(jīng)通過(guò)“環(huán)球同業(yè)銀行金融電訊協(xié)會(huì)”（SWIFT）系統(tǒng)通知了相關(guān)銀行。但是轉(zhuǎn)賬已經(jīng)無(wú)法阻止。這位經(jīng)理人在電話上激動(dòng)地問(wèn)布卡特是否能做些什么。這關(guān)系到近400萬(wàn)歐元。
FBI認(rèn)為美國(guó)公司是主要犧牲品
“接到電話時(shí)，我有種似曾相識(shí)感。我們知道這樣的花招，”布卡特在上海外灘的事務(wù)所里回憶說(shuō)。這位49歲的經(jīng)濟(jì)案律師開(kāi)始著手此事。三年前他與當(dāng)?shù)睾匣锶撕祥_(kāi)的事務(wù)所知道這時(shí)應(yīng)該找誰(shuí)。
平靜的圣誕假期過(guò)后，這筆還沒(méi)有提取的錢仍舊還不能哪怕是凍結(jié)。奧地利政界迅速在幕后介入，請(qǐng)求中國(guó)官方給予行政援助。但是維也納和北京沒(méi)有法律援助協(xié)議。因此，奧地利人是否以及何時(shí)能拿回錢仍是未知數(shù)。
文章稱，全世界到處都有企業(yè)上這樣的圈套，美國(guó)聯(lián)邦調(diào)查局（FBI）將這稱為“商業(yè)郵件詐騙”，也就是說(shuō)利用“偽造的商業(yè)郵件”的騙局。該機(jī)構(gòu)認(rèn)為美國(guó)公司淪為大多數(shù)的犧牲品。自2015年1月以來(lái)，詐騙案增多了270%。
據(jù)FBI統(tǒng)計(jì)，2013年10月至2015年8月之間共有案例7000起，美國(guó)企業(yè)在50多個(gè)國(guó)家被騙。損失累計(jì)達(dá)到7.4億美元，它們都是通過(guò)轉(zhuǎn)賬消失在72個(gè)國(guó)家的。但是多數(shù)轉(zhuǎn)賬是到了中國(guó)內(nèi)地和香港的亞洲銀行。
文章稱，估計(jì)未統(tǒng)計(jì)的數(shù)字非常高。很多企業(yè)家因?yàn)橛X(jué)得丟臉和害怕遭到嘲諷而選擇沉默，只有上市公司不得不公開(kāi)欺詐，比方說(shuō)中國(guó)收購(gòu)的奧地利FACC航空配件公司。該公司1月公布被最近的騙局詐騙了5000萬(wàn)歐元。公司解雇了財(cái)務(wù)專員。
同樣的事也發(fā)生在美國(guó)優(yōu)倍快網(wǎng)絡(luò)技術(shù)公司上，該公司在最近的財(cái)務(wù)報(bào)告中承認(rèn)損失了4670萬(wàn)美元。2015年6月公司發(fā)現(xiàn)自己位于香港的分公司被假冒身份欺詐。轉(zhuǎn)賬到海外銀行的資金僅追回了約810萬(wàn)美元，凍結(jié)了680萬(wàn)美元。
“畫皮詐騙”造成6億歐元損失
文章稱，在國(guó)際上，同樣的仿冒上司郵件的欺詐有很多名稱。奧地利聯(lián)邦刑事犯罪調(diào)查局稱之為“CEO欺詐”。美國(guó)官方則使用“假冒總裁詐騙（Fake President Fraud）”的縮寫FPF。法國(guó)警方警告當(dāng)心“總裁詐騙”。
根據(jù)剛剛公布的英國(guó)廣播公司的調(diào)查，去年僅法國(guó)已知的就有數(shù)千件“假冒老板郵件”案，損失超過(guò)6億歐元，米其林和雀巢這樣的大公司也未能幸免。在《華盛頓郵報(bào)》常年擔(dān)任記者的布賴恩·克雷布斯也在其網(wǎng)站上分析了很多具體案例。
文章稱，中國(guó)警方對(duì)此也有自己的叫法：他們將假冒老板的案件稱作“畫皮詐騙”。這個(gè)名字來(lái)源于聊齋故事。
中國(guó)也定期發(fā)布警告，公布企業(yè)陷入“畫皮”陷阱的案例。
布卡特10月時(shí)已經(jīng)經(jīng)歷過(guò)一次“畫皮”案件。這個(gè)網(wǎng)絡(luò)騙局一度讓他無(wú)語(yǔ)。它設(shè)計(jì)得如此天衣無(wú)縫，以至于布卡特認(rèn)定是由專業(yè)罪犯組成的“完美詐騙網(wǎng)”所實(shí)施。罪犯讓一家知名的全企業(yè)在9天內(nèi)分幾部分將大額資金轉(zhuǎn)賬到中國(guó)內(nèi)地和香港。共有3600萬(wàn)歐元流失海外。企業(yè)生疑時(shí)，除了最后兩筆錢被銀行凍結(jié)外其他所有的都已被一掃而空。
通過(guò)地下錢莊洗錢
目前布卡特知道上海還有15家?jiàn)W地利德國(guó)企業(yè)被以類似手法詐騙。這些詐騙團(tuán)伙會(huì)對(duì)企業(yè)進(jìn)行系統(tǒng)仔細(xì)的研究，通過(guò)管理和財(cái)務(wù)人員在社交媒體上的介紹來(lái)編自己的頭銜。
他們幾乎完美地復(fù)制上司的郵箱地址，有時(shí)候只是改動(dòng)一點(diǎn)點(diǎn)不為人注意的點(diǎn)或者橫線。有的詐騙犯甚至將郵箱賬號(hào)完全占為己有。在電話中他們自稱是律師或者是顧問(wèn)，并模仿他們的聲音。
文章稱，騙得的錢立刻就四散而去，這往往做得非常好，布卡特說(shuō)。不管律師還是警方都不知道詐騙背后是什么人。顯然洗錢也通過(guò)在中國(guó)非常多的地下錢莊進(jìn)行。
在涉及3600萬(wàn)歐元的詐騙案中，最初的一步就是一封自稱是公司老板給財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人的郵件。郵件中說(shuō)正醞釀在中國(guó)進(jìn)行秘密的“戰(zhàn)略收購(gòu)”。一位著名的德國(guó)律師將協(xié)調(diào)企業(yè)財(cái)務(wù)交易并與這位財(cái)務(wù)人員接觸。
這位假想的律師不僅通過(guò)郵件也通過(guò)電話聯(lián)系，此外他還下達(dá)轉(zhuǎn)賬到哪些銀行賬戶的指示。“關(guān)于這個(gè)過(guò)程的郵件有50頁(yè)”，布卡特說(shuō)。詐騙者想到了一切細(xì)節(jié)。在冒牌律師打電話來(lái)時(shí)，財(cái)務(wù)人員的手機(jī)屏幕上出現(xiàn)的的確是德國(guó)的號(hào)碼。到騙局被發(fā)現(xiàn)時(shí)已經(jīng)為時(shí)過(guò)晚。
任何聽(tīng)到此案的人都覺(jué)得難以置信并大搖其頭，布卡特說(shuō)。“用手指著別人說(shuō)這怎么可能很簡(jiǎn)單。”
文章稱，由于網(wǎng)絡(luò)對(duì)商業(yè)的影響，某些國(guó)際企業(yè)的人員顯然感到有迅速采取行動(dòng)以保持同步的壓力。因此他們規(guī)避漫長(zhǎng)的安全程序。犯罪網(wǎng)絡(luò)利用這個(gè)機(jī)會(huì)來(lái)設(shè)置騙局。然而，所有這些精心策劃的郵件騙局都會(huì)即刻瓦解——如果財(cái)務(wù)人員預(yù)先采取安全措施的話：但凡有一絲的懷疑，拿起電話問(wèn)下上司是否真要進(jìn)行轉(zhuǎn)賬。