謊稱是香港黃金交易市場駐內(nèi)地的分公司，讓投資者開戶后資金匯到境外做“交易”。而事實(shí)上，投資者看到的黃金交易數(shù)據(jù)全是經(jīng)過篡改的“虛盤”，所有投資款早進(jìn)了胡某的私人銀行賬戶里……短短一年時間，以胡某為首的犯罪團(tuán)伙以高回報率為誘惑，通過網(wǎng)絡(luò)和電話誘騙被害人“投資”炒黃金期貨交易，進(jìn)而大肆非法斂財，涉案金額達(dá)1300余萬元。

妄想“炒金”致富辦風(fēng)光婚禮

其實(shí)，胡某早已成為客戶們的眾矢之的。交易網(wǎng)站平臺成立一年多來，越來越多的客戶發(fā)現(xiàn)，自己賬戶虧損越來越嚴(yán)重，且越套越深。一旦提出要提現(xiàn)退出，就再也聯(lián)系不上“經(jīng)紀(jì)人”了。無奈之下，多名客戶選擇了報警。

王先生（化名）就是受害者之一。2012年初，他突然接到了一個電話，電話的內(nèi)容聽來簡直就是“天上掉餡餅”：投資黃金買賣，可根據(jù)國際黃金價格波動賺取差價。“打個比方，如果1手（100盎司)黃金的實(shí)際價格60000美元，但只需要拿5000元人民幣做保證金就可以投資。也就是說拿1塊錢可以賺100塊。”電話那頭，“經(jīng)紀(jì)人”的話讓王先生心動了。

有炒股經(jīng)歷的他最近正愁沒有地方投資。“最近股票不好，黃金投資卻一直很熱，投資前景應(yīng)該不錯。”而“經(jīng)紀(jì)人”推薦的這種投資起步低，回報率可觀的“項(xiàng)目”簡直就是“財神爺上門”。當(dāng)時，王先生正在籌備婚禮，“如果投資能夠賺一票，那就能把婚禮辦的更加風(fēng)光了。”

抱著這種心態(tài)，王先生很快注冊了會員，并首筆匯入了1萬元到交易賬戶。不過幾天時間，賬面金額幾乎翻倍。嘗到甜頭的他，立刻又追加了3萬元。但其后幾天，王先生發(fā)現(xiàn)金價持續(xù)走低，自己帳戶內(nèi)的金額持續(xù)下跌。數(shù)周后，賬面財富由5萬元銳減到數(shù)千元。

為了避免被系統(tǒng)“強(qiáng)制平倉”，在“經(jīng)紀(jì)人”的建議下，王先生再次匯入2萬元“補(bǔ)倉”?？蛇@筆錢也在數(shù)日內(nèi)虧光。王先生就這樣陷入了惡性循環(huán)，不斷補(bǔ)倉、再虧損，幾乎將籌備婚禮的資金悉數(shù)輸光。這時，感覺不對的他想要提現(xiàn)“脫身”，卻再也無法聯(lián)系上“經(jīng)紀(jì)人”了。感覺被騙的他，這才想到了向警方報案，而此時，他已經(jīng)投入金額約9萬元。

和王先生同樣的受害者不在少數(shù)。接到數(shù)起同類型報案后，警方隨即展開調(diào)查。同時，網(wǎng)警在多家招聘等網(wǎng)站上巡查發(fā)現(xiàn)，該公司還大量招聘“業(yè)務(wù)經(jīng)理”從事黃金期貨交易。因?yàn)閲遗鷾?zhǔn)的黃金交易所只有上海黃金交易所、上海期貨交易所，民警分析此電子商務(wù)公司很可能涉嫌非法經(jīng)營黃金期貨。

炒金黑幕：1300萬全進(jìn)了私人賬戶

隨著警方調(diào)查的深入，“炒金”騙局的黑幕逐漸清晰。

據(jù)上海警方調(diào)查，該公司創(chuàng)辦人、犯罪嫌疑人胡某1984年出生，騙局的“創(chuàng)意”來自前任老板的啟發(fā)。原來，胡某曾在一家涉嫌非法經(jīng)營黃金期貨的公司當(dāng)過“經(jīng)紀(jì)人”。在工作中，熟悉了老板“生意”流程后，胡某萌發(fā)了自行“創(chuàng)業(yè)”的念頭。他的想法與“同行”張某、潘某不謀而合。

隨后，他們?nèi)朔止?，租辦公室、招聘“經(jīng)紀(jì)人”、尋找專業(yè)公司制作虛假黃金交易系統(tǒng)……一切就緒后，這個香港某投資有限公司駐上海辦事處在嘉定區(qū)某商務(wù)樓內(nèi)掛牌開張了。公司聲稱代理香港某投資有限公司，在大陸進(jìn)行黃金期貨交易。公司還通過發(fā)布招聘廣告的形式招聘了大量“經(jīng)紀(jì)人”，而”經(jīng)紀(jì)人”的工作就是每天通過撥打電話、網(wǎng)上聊天等形式，吸引客戶投資。

胡某等人利用該虛假黃金交易系統(tǒng)，參照國際黃金價格，在網(wǎng)上進(jìn)行跟蹤報價。這讓很多投資者認(rèn)為，該套黃金交易系統(tǒng)是與國際接軌的。“這是最具有迷惑性的一點(diǎn)。”警方介紹，該虛假交易系統(tǒng)是依托一個正規(guī)黃金交易系統(tǒng)破解后改裝的，確實(shí)可以看到實(shí)時的國際金價，但是交易功能卻被篡改了。被害人將以為將錢款打入了系統(tǒng)賬戶，可以由自己直接操控。但事實(shí)上，資金是被直接打入胡某等人的三個私人帳號，網(wǎng)頁上顯示的數(shù)據(jù)是后臺可以任意修改的。“比如有人打了7萬元人民幣，胡某賬戶收到后，他就在交易系統(tǒng)后臺根據(jù)匯款人的帳號，把賬面金額改成1萬美金。但事實(shí)上，這只是一個數(shù)字而已，毫無意義。錢款早已被取走。”辦案民警解釋。

實(shí)際上，胡某的交易大盤由他一手掌控，并無黃金交易倉單下到國外，而客戶資金都悉數(shù)進(jìn)了私人賬戶。一旦投資者虧了錢，保證金減少到一定比例以下，就會被強(qiáng)行平倉。而投資者為了避免血本無歸，通常都會再次“補(bǔ)倉”，雪球就越滾越大。

80后主犯落網(wǎng) 抓獲涉案嫌疑人200余人

“警方?jīng)]發(fā)現(xiàn)有客戶真正進(jìn)行實(shí)物黃金的交割，所有的黃金交易均是‘虛盤’。”經(jīng)警方向上海證監(jiān)局查詢，發(fā)現(xiàn)該電子商務(wù)公司根本不具備黃金交易資質(zhì)，如果從事黃金交易，其行為就涉嫌非法經(jīng)營。警方對資金流向的調(diào)查也發(fā)現(xiàn)該公司賬戶每天進(jìn)出資金情況異常，少則數(shù)萬，多則上百萬。每天均有全國各地的資金匯入，涉及人數(shù)1200余人，金額達(dá)1300余萬元。

掌握了大量該犯罪團(tuán)伙的犯罪證據(jù)后，由網(wǎng)警、刑警、經(jīng)偵、特警等警種組成的聯(lián)合抓捕組在多個地點(diǎn)同時開展行動，一舉搗毀該犯罪團(tuán)伙，抓獲包括胡某等在內(nèi)的涉案嫌疑人213人，查扣作案電腦100余臺。

經(jīng)審訊，該案主犯胡某等人對利用互聯(lián)網(wǎng)炒黃金進(jìn)行詐騙的犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱。調(diào)查中，警方發(fā)現(xiàn)涉案“經(jīng)紀(jì)人”基本都是80后、90后，根本沒有交易股票、貴金屬的經(jīng)驗(yàn)。他們通過網(wǎng)上招聘到公司后，由管理層對他們進(jìn)行“話術(shù)”訓(xùn)練，教授他們?nèi)绾闻c“客戶”溝通，騙取信任，在明知公司從事不法活動的情況下，誘騙受害人將錢打進(jìn)公司帳戶。目前，主犯胡某被以非法經(jīng)營罪判處有期徒刑5年，其他涉案人員正在進(jìn)一步審理中。

上海市公安局網(wǎng)安部門提醒廣大投資者，網(wǎng)上非法經(jīng)營業(yè)務(wù)行為沒有正規(guī)的監(jiān)督機(jī)構(gòu)進(jìn)行約束，投資者的合法權(quán)益往往無法得到有效保障，最終使投資者負(fù)債累累、家破人亡，有的甚至付出生命代價。投資者應(yīng)切實(shí)加強(qiáng)理性投資意識，對專業(yè)性強(qiáng)的投資領(lǐng)域，在不熟悉交易規(guī)則與相關(guān)知識之前，應(yīng)當(dāng)謹(jǐn)慎入市，不要因?yàn)橐庾R貪欲而血本無歸。此外，要認(rèn)清正規(guī)網(wǎng)絡(luò)證券交易渠道，以炒黃金為例，本市正規(guī)渠道是上海黃金交易所，上海期貨交易所，各大商業(yè)銀行。