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    P2P羊毛黨月入十萬:距離欺詐僅一步之遙

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    P2P羊毛黨月入十萬:距離欺詐僅一步之遙

    廣東一P2P平臺下定決心徹查“羊毛黨”,于是,請來了外部技術(shù)公司進行監(jiān)測。在某一次促銷活動中,外部技術(shù)合作公司為其提供的數(shù)據(jù)顯示:參與促銷活動的客戶中,接近70%都是“羊毛黨”。

    “羊毛黨”指的是活躍在各互聯(lián)網(wǎng)金融平臺上,專門參加此類優(yōu)惠活動,以此賺取小額獎勵的投資者。事實上,“羊毛黨”不僅是一種現(xiàn)象,而且成為了一項職業(yè),伴隨著互聯(lián)網(wǎng)燒錢的行為而誕生,錢燒到哪里,他們就跟到哪里。2013年“互聯(lián)網(wǎng)+金融”開始崛起,超高的回報率吸引“羊毛黨”們從各個行業(yè)紛至沓來,為了能打通互聯(lián)網(wǎng)金融,“羊毛黨”們不惜采購更加專業(yè)的設(shè)備、補腦更專業(yè)的金融知識。

    “‘羊毛黨’們每個月賺幾萬、幾十萬都是很正常的。”同盾科技執(zhí)行副總裁兼首席戰(zhàn)略官馬駿驅(qū)對《第一財經(jīng)日報》記者透露,如今,“羊毛黨”越來越呈現(xiàn)出三大趨勢:即團伙化、地域化、專業(yè)化。

    “羊毛黨”三大趨勢

    早前,“羊毛黨”們主要活躍在O2O平臺或電商平臺,比如,一家團購網(wǎng)站推出首單免費,那么,“羊毛黨”們會結(jié)集大量的手機號碼注冊該平臺,進而獲得諸多的免費機會,然后,再以低于市場價的價格轉(zhuǎn)賣給需要的人,從中牟利。

    可以看到的是,近兩年O2O已逐漸滲透到訂餐、洗衣、美容、汽車、電影票等各類生活、消費領(lǐng)域,而各個平臺為了增加流量,搶奪新用戶、留住老用戶,O2O的補貼一輪高過一輪。

    打車軟件推出之后,“羊毛黨”們又轉(zhuǎn)戰(zhàn)到打車領(lǐng)域,幫助司機瘋狂刷單,據(jù)了解,“羊毛黨”首先需要偽造LBS(定位)位置叫車,待刷單的司機接單后,關(guān)閉定位并完成行程,隨后支付車費。全部完成后,司機會返還實際支付的錢并平分優(yōu)惠部分。

    當(dāng)然,這些對于“羊毛黨”來說,都是小額收入,一筆也就賺一兩元錢,2013年,互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)起,還有哪個領(lǐng)域能比金融業(yè)利潤更豐厚?

    “其實,過去一年來,我們在對抗詐騙分子的‘斗爭’中收獲頗多,因為難得一見“羊毛黨”們這么大規(guī)模地從各個行業(yè)遷徙到互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域,而由于在互聯(lián)網(wǎng)金融里“羊毛黨”能夠賺取的利潤更加豐厚,所以也加速了“羊毛黨”的一些變化。”馬駿驅(qū)說。

    那么,“羊毛黨”呈現(xiàn)出哪些變化呢?

    首先,是越來越專業(yè)。在P2P平臺上,一個促銷從幾十元到上百元不等,“羊毛黨”能賺取的利潤倍增,所以更愿意投入更加專業(yè)的設(shè)備,比如,“羊毛黨”們愿意購買大量的廉價智能手機用于注冊賬戶,購買大量小額手機卡,通過貓池(GSMMODEM池,用于短信集群收發(fā)的專業(yè)設(shè)備)+自動化管理軟件成功實現(xiàn)短信批量接收驗證碼的功能。

    另外,“羊毛黨”的年齡越來越年輕,20歲出頭,他們發(fā)現(xiàn)“羊毛黨”行業(yè)的回報率很高,所以他們愿意花更多的時間學(xué)習(xí)讓自己變得更加專業(yè)。

    其次,“羊毛黨”越來越體現(xiàn)出團伙化的特征。“我們通過識別用戶的身份信息,包括他使用了什么機器,用什么卡等,再加上我們的模型去關(guān)聯(lián)他們的團伙性,這些團伙一般有十來個人,經(jīng)?;Q身份。”馬駿驅(qū)說,這種團伙到處都有,粗略估計大概幾萬人。

    最后,“羊毛黨”越來越地域化。

    “我們總部有一張很大的中國地圖,上面不停地閃著紅點,閃紅點的地方就是發(fā)現(xiàn)了詐騙,包括“羊毛黨”,地圖顯示,地域化越來越明顯,我分析可能是他們?nèi)ネ饷鎸W(xué)到一些技能,發(fā)現(xiàn)這個事情可以做大,變成事業(yè),所以就要找合伙人,什么樣的合伙人最靠譜呢?那就是同鄉(xiāng)。”馬駿驅(qū)說。

    月入十幾萬

    一位P2P平臺負(fù)責(zé)人對《第一財經(jīng)日報》記者表示,對于互聯(lián)網(wǎng)金融平臺來說,“羊毛黨”為平臺帶來大量的數(shù)據(jù),但區(qū)分不出來哪些是真實用戶,尤其是當(dāng)“羊毛黨”批量注冊時對系統(tǒng)的沖擊性很大,造成網(wǎng)站營運速度變慢,另外,“羊毛黨”批量養(yǎng)號,也會批量提現(xiàn),導(dǎo)致平臺大量資金同一時間撤退。

    當(dāng)然,不同的互聯(lián)網(wǎng)平臺對于“羊毛黨”的看法也不一樣,“有的公司覺得“羊毛黨”沒有太大的問題,反正這些錢都是VC的,但我覺得,長遠(yuǎn)來說還是很大的問題。”馬駿驅(qū)說。

    另外,馬駿驅(qū)透露,從行業(yè)來說,廣告賣得越多,引來越多客戶的同時也會引來越多的“羊毛黨”,所以平臺做廣告的量和“羊毛黨”的量幾乎成正比。而有些廣告平臺或引流平臺幫助互聯(lián)網(wǎng)金融平臺引入客流下載APP的數(shù)量也存在很大的水分,“事實上可能只有30%~40%是真實的客戶,其他的是“羊毛黨”幫忙做出來的量。”他說。

    如今,在P2P平臺出現(xiàn)接連倒閉的背景下,“羊毛黨”也是心有余悸,所以,越來越多的“羊毛黨”開始轉(zhuǎn)戰(zhàn)互聯(lián)網(wǎng)消費金融。比如,有的線上消費金融平臺發(fā)現(xiàn),某一時間,同一地點出現(xiàn)大量集中申請等異常情況。

    馬駿驅(qū)說,在互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域,“羊毛黨”每個月賺幾萬到幾十萬都是很正常的,當(dāng)然,這些人也比較容易“抓獲”,而更加惡劣的則是欺詐行為,“‘羊毛黨’算是最初級的欺詐,在整個黑色產(chǎn)業(yè)鏈里是入門的新手。”

    原文網(wǎng)址:http://www.hnyueyi.com.cn/shenzhen/20150923/19027.html
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