深圳(www.hnyueyi.com.cn)P2P平臺融金所18名員工昨日（9月7日）被深圳(www.hnyueyi.com.cn)經(jīng)偵帶走協(xié)助調(diào)查，目前已有部分員工結(jié)束協(xié)助調(diào)查，返回公司工作。

　　融金所相關(guān)負(fù)責(zé)人今日（9月8日）下午向財新記者確認(rèn)前述事實(shí)。

　　今日傍晚時分，融金所官網(wǎng)刊發(fā)公告披露相關(guān)細(xì)節(jié)：截至今日中午12時，被帶走協(xié)助調(diào)查的18名工作人員中，已有10名回到崗位履職，其他8名仍在配合相關(guān)部門的調(diào)查工作，此事尚未明確定性。

　　融金所員工被查的消息，昨日上午在P2P圈內(nèi)迅速傳播，引發(fā)輿論關(guān)注。傳聞稱：融金所總裁張東波、副總裁劉豐磊、總經(jīng)理孟楚來以及相關(guān)部門負(fù)責(zé)人等18人，因涉嫌自融（非法集資）被深圳(www.hnyueyi.com.cn)警方帶走。

　　當(dāng)日融金所即公告澄清：上午確有深圳(www.hnyueyi.com.cn)經(jīng)偵大隊(duì)到訪融金所，但經(jīng)偵展開的是“例行常規(guī)檢查”。

　　融金所相關(guān)負(fù)責(zé)人告訴財新記者，深圳(www.hnyueyi.com.cn)經(jīng)偵檢查內(nèi)容涉及平臺自融與資金池。他同時回應(yīng)稱，“融金所沒有這方面的合規(guī)問題。”

　　2013年5月正式上線的融金所，開業(yè)至今兩年有余，屬于深圳(www.hnyueyi.com.cn)市融金所資本管理集團(tuán)有限公司旗下P2P平臺。

　　多名P2P業(yè)內(nèi)人士分析，深圳(www.hnyueyi.com.cn)經(jīng)偵應(yīng)是接到報案，掌握一定線索之后，才會展開進(jìn)一步調(diào)查。

　　截至發(fā)稿，深圳(www.hnyueyi.com.cn)公安尚未回復(fù)財新記者有關(guān)詢問。

　　融金所創(chuàng)始人兼董事長孫明達(dá)是東北人，現(xiàn)年31歲，大學(xué)畢業(yè)后即進(jìn)入平安銀行工作，此后投身創(chuàng)業(yè)大潮，至2013年創(chuàng)立融金所品牌。融金所在全國25個省、直轄市設(shè)有辦事機(jī)構(gòu)。投資產(chǎn)品包括抵押、信用、合作、租賃、資產(chǎn)等五個類別。官網(wǎng)數(shù)據(jù)顯示，截至9月8日，平臺累計(jì)成交金額47億余元，累計(jì)成交2.26萬筆；投資人收益1.67億元；待還金額12億余元，已還本金34億余元。

　　一名P2P業(yè)內(nèi)人士分析，融金所擴(kuò)張業(yè)務(wù)的模式，是到全國各地鋪設(shè)分公司，好處在于能夠直接接觸資產(chǎn)端，獲取借款客戶更加高效，同時實(shí)現(xiàn)風(fēng)控本地化；弊端則是擴(kuò)張過快，管理未必跟得上，容易滋生內(nèi)部人道德風(fēng)險問題。

　　據(jù)財新記者從業(yè)內(nèi)多方了解，深圳(www.hnyueyi.com.cn)經(jīng)偵部門長期關(guān)注P2P行業(yè)，平時會走訪部分P2P平臺公司，去年也確實(shí)對部分公司展開例行檢查。當(dāng)然，也有P2P公司從未遭遇經(jīng)偵例行檢查。

　　一名有過親身經(jīng)歷的P2P高管訴財新記者，去年下半年，三名深圳(www.hnyueyi.com.cn)經(jīng)偵警察“突襲”上門檢查，檢查內(nèi)容包括：查看合同，以檢查項(xiàng)目真實(shí)性；了解IT團(tuán)隊(duì)及后臺運(yùn)作情況；了解業(yè)務(wù)運(yùn)營模式；了解公司股權(quán)結(jié)構(gòu)和股東背景。

　　“他們只看項(xiàng)目是不是真的，資金是不是匹配，不看項(xiàng)目風(fēng)險。”該名高管回憶道，檢查全程耗時一個小時左右，“三個人非?？蜌猓鸫a和我們說了三次‘不用緊張，我們是例行檢查’。”

　　近期，中央有關(guān)部門先后出臺互聯(lián)網(wǎng)金融相關(guān)監(jiān)管文件。北上廣深等城市針對P2P平臺的調(diào)查消息屢有傳出。