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    “信用卡套現(xiàn)只收1.5%的手續(xù)費(fèi)” 原來是個(gè)套

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    “信用卡套現(xiàn)只收1.5%的手續(xù)費(fèi)” 原來是個(gè)套

    謝某在株洲某網(wǎng)站發(fā)帖說,能用信用卡套現(xiàn),他只收取一定的手續(xù)費(fèi)。碰巧的是,李某來株洲出差錢包丟失,僅剩一張信用卡,他看到帖子,約見謝某套現(xiàn)。然而,李某還不知道,他已經(jīng)掉進(jìn)謝某設(shè)下的圈套。等李某發(fā)現(xiàn)時(shí),對(duì)方電話已經(jīng)打不通了,才知道是上當(dāng)受騙了,于是就報(bào)了警。接到報(bào)警后,11月11日,株洲警方將謝某抓獲,并對(duì)外通報(bào)了案情。

     現(xiàn)在有很多人,想用信用卡套現(xiàn),正是因?yàn)檫@樣的心理使得一些違法分子有機(jī)可乘。最后是套現(xiàn)沒套成,反倒錢卡兩空。在這里提醒大家,套現(xiàn)不僅為 洗錢 等不法行為提供便利條件,對(duì)發(fā)卡銀行的傷害也非常大。信用卡套現(xiàn)對(duì)于持卡人個(gè)人也有很大的風(fēng)險(xiǎn)。表面上,持卡人通過套現(xiàn)得到了現(xiàn)金,減少了利息支出,但實(shí)質(zhì)上,持卡人終究是需要還款的,如不能按時(shí)還款,就必須負(fù)擔(dān)比透支利息還要高的逾期還款利息,而且可能造成不良的信用記錄,以后再向銀行借貸資金就會(huì)非常困難,甚至還要承擔(dān)個(gè)人信用缺失的法律風(fēng)險(xiǎn)。所以各位還請(qǐng)三思而后行。

      網(wǎng)上發(fā)帖稱用信用卡套現(xiàn)

      11月5日,南京的李某到株洲出差,不慎將錢包遺失,口袋里僅剩下一張信用卡和少量現(xiàn)金。

      要在株洲待一個(gè)多星期的李某在株洲沒有朋友,身上的現(xiàn)金又不多,他心急如焚,可一時(shí)間又找不到好辦法。怎么辦?一天晚上,李某上網(wǎng)看見一個(gè)帖子,發(fā)帖人自稱能用信用卡套現(xiàn),他只收取1.5%的手續(xù)費(fèi)。手續(xù)費(fèi)比較低,李某靈光一現(xiàn),想方設(shè)法找到了發(fā)帖人。

      拿走信用卡密碼后 消失

      發(fā)帖人是30歲的謝某。第二天,謝某和李某約在株洲市荷塘區(qū)紅旗廣場某寫字樓見面。

       套現(xiàn)是違規(guī)的事情,我要隱蔽運(yùn)作,不能讓人看到。 謝某對(duì)李某說,并要求謝某把卡號(hào)和密碼給他。李某手里握著信用卡,猶豫片刻,考慮謝某說得在理,自己又缺現(xiàn)金用,就將卡號(hào)和密碼交給謝某。謝某說半個(gè)小時(shí)后把現(xiàn)金交給李某,自己飛快轉(zhuǎn)身下樓。

      李某等了半個(gè)小時(shí),突然收到一條手機(jī)短信,說他在某超市用信用卡購買2.7萬元的黃金首飾,他內(nèi)心一顫, 不會(huì)是上當(dāng)了吧? 有點(diǎn)后怕的李某趕緊撥打謝某的手機(jī),謝某不接電話,最后干脆關(guān)機(jī)。李某這才恍然大悟,自己上當(dāng)受騙了。于是,李某向株洲市公安局荷塘分局月塘派出所報(bào)案。

      11月11日,謝某在某超市用信用卡消費(fèi)時(shí),被民警當(dāng)場抓獲。

      利用他人急于套現(xiàn)的心理

      經(jīng)審訊,攸縣人謝某做過生意,比較熟悉信用卡套現(xiàn)的套路,生意失敗以后,一直無業(yè)。 我就是利用他們想套現(xiàn)的心理,其實(shí)我根本不會(huì)套現(xiàn)! 謝某說,2011年10月份,他看見網(wǎng)上有人發(fā)用信用卡套現(xiàn)的帖子,他又熟悉信用卡套現(xiàn)的運(yùn)作,就學(xué)著自己也發(fā)帖試試看。哪里想到,發(fā)帖不久,就有很多人通過帖子或QQ聯(lián)系上他。有一天,竟然同時(shí)有兩個(gè)人找到他要套現(xiàn)。

      民警經(jīng)過調(diào)查,一個(gè)多月,謝某用相同手法,接連騙取4個(gè)人,涉案金額達(dá)7萬多元。目前,謝某已經(jīng)被警方刑事拘留。

      防范策略

      信用卡詐騙的手段和防范

      株洲市公安局荷塘分局月塘派出所副所長禹雄飛說,因?yàn)樾庞每ㄌ赚F(xiàn)是違規(guī)(法)行為,影響金融市場的穩(wěn)定,也影響個(gè)人的信用記錄。所以,市民朋友應(yīng)該樹立正確的消費(fèi)、理財(cái)觀念,不要用信用卡套現(xiàn)。用信用卡詐騙的手段及防范策略如下,大家可以看看:

      一.作案手段:犯罪分子通過網(wǎng)絡(luò)發(fā)布信用卡套現(xiàn)的相關(guān)消息,他們利用套現(xiàn)手續(xù)費(fèi)低,并抓住消費(fèi)者急于套現(xiàn)的心理,以 信用卡套現(xiàn)違規(guī),不能讓人看到 等借口為由,騙取消費(fèi)者的卡號(hào)和密碼,然后刷卡消費(fèi),讓消費(fèi)者還款。

      防范:消費(fèi)者保管好自己的卡和密碼,不要輕易把卡和密碼交給陌生人。

      二.作案手段:犯罪分子通過群發(fā)短信: ××用戶,您于×月×日,在×超市消費(fèi)×××元,請(qǐng)與××銀行核對(duì),如有錯(cuò)誤致電××××××詢問。存款請(qǐng)轉(zhuǎn)入×××××××賬戶。

      防范:消費(fèi)者不要心急,不要撥打短信里提供的電話號(hào)碼,應(yīng)該直接撥打銀行的專用服務(wù)號(hào)碼,對(duì)信息進(jìn)行核實(shí)。

      三.作案手段:犯罪分子利用非法手段復(fù)制消費(fèi)者的信用卡。

      防范:1.消費(fèi)者消費(fèi)后不要隨意亂丟消費(fèi)票據(jù);

      2.銀行加大信用卡持有者的保密力度和相關(guān)設(shè)備的更新升級(jí);

      3.消費(fèi)者應(yīng)該保管好自己的身份證、信用卡和密碼等相關(guān)資料。

      信用安全

      使用信用卡的注意事項(xiàng)

      中國光大銀行株洲分行銷售經(jīng)理李贊林說,出現(xiàn)信用卡套現(xiàn)是客戶的個(gè)人行為,大多數(shù)是因?yàn)樗麄冑Y金周轉(zhuǎn)不靈,需要錢消費(fèi)。

      持卡人使用信用卡要注意以下事項(xiàng):

      一.客戶持本人身份證辦理信用卡,現(xiàn)在一部分銀行要求客戶持身份證原件等證件辦信用卡,并要求客戶經(jīng)理和客戶合影。

      二.記得自己的賬單日和還款日。

      三.手續(xù)費(fèi),包括年費(fèi)、取現(xiàn)費(fèi)要問清楚,銀行不同,卡種不同,年費(fèi)和取現(xiàn)費(fèi)也不同。

      四.了解自己的最佳還款方式。

      五.申請(qǐng)信用卡時(shí),信用卡會(huì)和手機(jī)綁定。一般情況,銀行工作人員會(huì)用客服電話或短信提醒服務(wù)。客戶收到其它號(hào)碼的短信或電話的服務(wù)提醒,要留一個(gè)心眼,這是他人設(shè)下的騙局,收到這樣的電話或短信,客戶可以直接撥打銀行客戶電話咨詢。

      客戶的身份證、手機(jī)號(hào)碼等資料不要告訴陌生人。

      激活信用卡時(shí),客戶要設(shè)置好、牢記好密碼。

      捂好錢包

      讓所有信用卡最后八位數(shù)有所不同

      凝視:在柜員或侍者幫你辦理業(yè)務(wù)時(shí),如果他凝視你的信用卡或借記卡,并不是一種無理的行為。

      保護(hù):在使用借記卡時(shí),保護(hù)好卡片的PIN碼不會(huì)被人從任何角度窺探到。你保護(hù)好這個(gè)數(shù)碼就等于保護(hù)好了你的錢。

      找零: 現(xiàn)在的犯罪分子有可能破譯了大部分銀行所使用的數(shù)字遞增算法。因此如果有可能,盡量讓你所有的信用卡和借記卡的最后八位數(shù)有所不同。

      檢查: 從信用卡或借記卡信息被盜到犯罪分子在網(wǎng)上使用你的卡片,這之間的時(shí)間一般在3~10天。因此,我們要經(jīng)常查看自己的賬戶是否有異常情況。

      相關(guān)法律

      根據(jù)《刑法》規(guī)定,惡意透支信用卡5000元以上就構(gòu)成刑法上的信用卡詐騙罪,可能被判處3年以下有期徒刑;惡意透支5萬元到20萬元之間就屬于數(shù)額巨大,可能被判處5年到10年有期徒刑;20萬元以上屬于數(shù)額特別巨大,刑期在10年以上。 此外,情節(jié)嚴(yán)重以非法經(jīng)營罪定罪 ;偽造信用卡1張就構(gòu)成犯罪 。

    原文網(wǎng)址:http://www.hnyueyi.com.cn/shenzhen/20140703/7779.html
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