印度頂級借貸銀行印度國家銀行、Axis銀行、HDFC銀行和ICICI銀行和Yes銀行已經(jīng)暫停了一些印度主要比特幣交易所的賬戶，因為可疑交易。

這些銀行還向這些交易所的發(fā)起人尋求額外的抵押擔(dān)保，并限制從少數(shù)仍在運營的賬戶中提取現(xiàn)金。

一位知情人士表示：“自上月以來，銀行一直要求提供1：1的額外抵押品。”

另一位人士表示這些銀行正在審查印度主要比特幣交易所持有的活期賬戶。印度銀行已經(jīng)針對前10名比特幣交易所采取了行動，包括Zebpay, Unocoin, CoinSecure和BtcxIndia。

Unocoin發(fā)起人Sathvik Vishwanath表示：“銀行并未就你所提到的行動與比特幣公司或發(fā)起人進(jìn)行聯(lián)系。”

Zebpay, Coin-Secure和BtcxIndia并未對郵件進(jìn)行回應(yīng)。印度國家銀行、Axis銀行、HDFC銀行和ICICI銀行和Yes銀行也未回復(fù)郵件。

比特幣是一種數(shù)字貨幣，可以用于購買產(chǎn)品和服務(wù)，而無需任何中介。人們也購買比特幣作為一種投資，但一些國家已經(jīng)禁止了比特幣買賣。

印度借貸銀行暫停多家比特幣交易所賬戶 要求其提供額外交易擔(dān)保

基本上不受管制

印度并未禁止比特幣，這種數(shù)字貨幣很大程度上是不受監(jiān)管的。

根據(jù)稅務(wù)官員對這些公司的審查，印度十大交易所的總收入可能達(dá)到4000億盧比。

一位調(diào)查上一個財政年度比特幣交易所銷售稅適用性的小組成員之一表示：“這些交易所傾向于將買賣雙方的總成交量作為其收入。在許多情況下，交易所通過自己的平臺刷交易量。

印度借貸銀行暫停多家比特幣交易所賬戶 要求其提供額外交易擔(dān)保

據(jù)知情人士透露，許多交易所的經(jīng)營利潤率接近20%。利潤來源于交易所收取的溢價、買賣價格的差額以及交易所自己參與交易獲得的利潤。

大多數(shù)交易所的買賣數(shù)字貨幣的費率不同。通常情況下，買賣利率的差額約為25%。

知情人士表示，在銀行發(fā)現(xiàn)這些賬戶被用于開立時所述的其他原因后，這些交易所在印度的賬戶被凍結(jié)。至少有8個銀行賬戶已被暫停，而其他賬戶正在接受審查，并規(guī)定了提款限額。知情人士表示，即便是運營賬戶，也可能在未來幾周暫停。

一位參與此事的銀行家表示：“印度儲備銀行尚未向我們發(fā)出任何指令，這只是我們的警告，我們對其中一些活期賬戶被用于什么目的持謹(jǐn)慎態(tài)度。”

知情人士表示，這些比特幣交易所在多家銀行設(shè)有多個賬戶。

印度借貸銀行暫停多家比特幣交易所賬戶 要求其提供額外交易擔(dān)保

可疑交易報告

銀行已被授權(quán)向金融情報部門提交可疑交易報告。

另一位不愿透露身份的銀行家表示：“我們已要求其中一些公司解釋他們所涉及的業(yè)務(wù)，以及在開戶時為何沒有具體說明。我們還將與有關(guān)機(jī)構(gòu)合作減少一些可疑交易。

由于無法操作銀行賬戶，許多比特幣交易所面臨現(xiàn)金流問題。一些發(fā)起人正在尋求抵押他們的個人財產(chǎn)。

發(fā)起人向銀行大舉借款，希望獲得私人股本投資或其他資本注入，但這一情況尚未發(fā)生。一位評估投資交易所的投資銀行家表示，盡管存在現(xiàn)金流問題，但大多數(shù)交易所的收入較高，利潤率也不錯。

他說：“我們不想在稅務(wù)部分澄清之前投資。”

印度借貸銀行暫停多家比特幣交易所賬戶 要求其提供額外交易擔(dān)保

據(jù)報道，印度的稅務(wù)部門正在評估印度的比特幣交易所，以確定他們的責(zé)任。至少有兩家交易所已與當(dāng)局聯(lián)系，要求預(yù)先作出裁決，以明確商品和服務(wù)稅(GST)是否適用于它們。

去年12月，所得稅部門對比特幣交易所進(jìn)行了調(diào)查。

印度政府和印度儲備銀行已經(jīng)發(fā)出了幾次反對比特幣交易的警告，前者甚至將比特幣與龐氏騙局相比較。盡管包括中國在內(nèi)的8個國家都禁止比特幣，不過印度沒有禁止比特幣。

一位與其中一家交易所合作的高級高管表示，過去一個月，一些數(shù)字貨幣交易所的發(fā)起人試圖與政府高級官員會面，但沒有成功。

比特幣價格一直波動不定——2017比特幣飆升了1900%，去年12月達(dá)到20000美元的高點，自那以后，比特幣價格暴跌了一半，上周五收于10000美元。