最近一段時(shí)間，以為代表的虛擬貨幣全面大幅下跌，并遭遇了一輪拋售潮。比特幣價(jià)格在16日跌破10000美元心理整數(shù)位，并創(chuàng)3年以來(lái)最大單日跌幅。

然而，兩天深跌后，虛擬貨幣18日集體反彈，比特幣重返11000美元上方，比特幣、瑞波幣、萊特幣等均較此前低點(diǎn)大幅反彈。

比特幣價(jià)格自2010年誕生以來(lái)，累計(jì)漲幅已經(jīng)超過(guò)百萬(wàn)倍?？梢哉f(shuō)近年來(lái)，暴漲、暴跌、龐氏騙局……虛擬貨幣在資本市場(chǎng)上演多場(chǎng)驚悚“鬼故事”。

本文圖片均來(lái)自“央視財(cái)經(jīng)”微信公眾號(hào)

隨著韓國(guó)、日本和中國(guó)表示要采取監(jiān)管措施，法國(guó)和美國(guó)的官員也承諾調(diào)查加密貨幣，外界擔(dān)憂(yōu)全球?qū)⒓铀賲f(xié)調(diào)對(duì)加密貨幣的監(jiān)管行動(dòng)。

去年9月份和11月份監(jiān)管層嚴(yán)控之下，比特幣暴漲帶熱的ICO（區(qū)塊鏈術(shù)語(yǔ)：首次代幣發(fā)行）亂象得到抑制，但是一場(chǎng)聲稱(chēng)顛覆未來(lái)的“區(qū)塊鏈思維”卻引來(lái)多家上市公司爭(zhēng)相布局。以、暴風(fēng)、人人網(wǎng)等公司為代表的老牌互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)試圖依靠區(qū)塊鏈技術(shù)實(shí)現(xiàn)自身的轉(zhuǎn)型。但作為比特幣底層技術(shù)的區(qū)塊鏈，其實(shí)是一種去中心的分布式記賬方式，大部分上市公司僅僅發(fā)表了意圖進(jìn)行區(qū)塊鏈研究的公告，并無(wú)實(shí)際研究成果或創(chuàng)新。迅雷因?yàn)椴季謪^(qū)塊鏈，股價(jià)暴漲翻倍；有130年歷史的數(shù)碼相機(jī)廠(chǎng)商柯達(dá)進(jìn)軍區(qū)塊鏈，股價(jià)漲幅超過(guò)了130%；剛剛有條件通過(guò)上會(huì)，成功借殼上市的360也宣布進(jìn)軍區(qū)塊鏈。這究竟是一場(chǎng)資本市場(chǎng)套利，還是貨真價(jià)實(shí)的商業(yè)模式？

比特幣：虛擬的商品 真實(shí)的風(fēng)險(xiǎn)

互聯(lián)網(wǎng)專(zhuān)家 包冉 在《央視財(cái)經(jīng)評(píng)論》表示，目前雖然有政策的相關(guān)的管理，而且監(jiān)控的力度越來(lái)越大，越來(lái)越嚴(yán)，但是出于對(duì)數(shù)字貨幣未來(lái)期待和信任，但“期待”是要打引號(hào)的，很多用戶(hù)包括現(xiàn)在正在從事比特幣的挖礦、交易、用戶(hù)，未必真的能夠感受到這里面安全潛在的風(fēng)險(xiǎn)。

包冉 說(shuō)，比如基于區(qū)塊鏈技術(shù)是去中心化的，在一個(gè)不信任的網(wǎng)絡(luò)過(guò)人人記錄賬本，并且通過(guò)哈希函數(shù)這樣一個(gè)高加密度的算法來(lái)算出的一個(gè)唯一值，是安全的，但是反過(guò)來(lái)看真是這樣嗎？去年宣布，已經(jīng)攻破了SHA-1，也就是160位加密密碼的碰撞成功，與它同族的密碼算法體系哈希函數(shù)的話(huà)，比特幣用的是SHA-256，256位的，也就是160位的已經(jīng)被破掉了，256位的我堅(jiān)信只是個(gè)時(shí)間問(wèn)題。

央視財(cái)經(jīng)評(píng)論員 劉戈 表示，現(xiàn)在有了比特幣，還有一千多種，各種山寨的，各種各樣的虛擬貨幣。這些幣，第一個(gè)出來(lái)，大家信的比較多，但是以后整個(gè)市場(chǎng)會(huì)迅速變成一個(gè)大泡沫，這個(gè)泡沫最后會(huì)把所有都淹進(jìn)去。

劉戈 介紹，黃金是一個(gè)去中心化的貨幣，然后在歷史上也出現(xiàn)過(guò)其他很多東西都充當(dāng)過(guò)貨幣角色，胡椒、蘇木，甚至還有茶葉等，但是多了以后，可能就產(chǎn)生巨大的泡沫，然后就在泡沫當(dāng)中覆滅，這種可能性是最大的。

專(zhuān)家：區(qū)塊鏈前景光明，看好卻不神話(huà)

對(duì)于區(qū)塊鏈技術(shù)，一些專(zhuān)家表示雖然看好前景，但是它不是神話(huà)。

500金研究院院長(zhǎng) 肖磊 認(rèn)為，區(qū)塊鏈肯定會(huì)給互聯(lián)網(wǎng)或者其他的商業(yè)形式帶來(lái)基礎(chǔ)性、組織性的重構(gòu)，因?yàn)樗茏尭鄻I(yè)務(wù)的交易成本更低，信用成本也變得更低，推動(dòng)整個(gè)經(jīng)濟(jì)社會(huì)效率的提升上一個(gè)臺(tái)階。

復(fù)旦大學(xué)金融研究中心主任 孫立堅(jiān) 也指出：盡管現(xiàn)在區(qū)塊鏈技術(shù)引發(fā)了很多的爭(zhēng)議，不過(guò)區(qū)塊鏈作為一項(xiàng)基本技術(shù)，是有很大發(fā)展前景的，只不過(guò)在應(yīng)用過(guò)程中出現(xiàn)了不恰當(dāng)?shù)臓顩r，引發(fā)盲目追崇，帶來(lái)炒作嫌疑。

中央財(cái)經(jīng)大學(xué)金融法研究所所長(zhǎng) 黃震 表示：區(qū)塊鏈只是一種技術(shù)，任何一種技術(shù)都可能是雙刃劍，所以在區(qū)塊鏈的發(fā)展過(guò)程中，我們看好它，但是不神話(huà)它，特別是在早期可以給更多的支持。”

其他國(guó)家對(duì)“比特幣”的監(jiān)管措施

韓國(guó)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)：不排除關(guān)停交易所的可能

《央視財(cái)經(jīng)評(píng)論》連線(xiàn)了韓國(guó)的特約記者 李香，介紹一下韓國(guó)市場(chǎng)的監(jiān)管情況，和韓國(guó)市場(chǎng)的行情。

前一段韓國(guó)比特幣的市場(chǎng)還是比較寬松的態(tài)度，但是進(jìn)入今年一月份之后，韓國(guó)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的態(tài)度有所轉(zhuǎn)變，變成非常強(qiáng)硬的態(tài)度，也導(dǎo)致了17日比特幣的交易價(jià)格一度下跌30%左右，不過(guò)18日和19日韓國(guó)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的態(tài)度稍微緩和了一下。

18日韓國(guó)金融領(lǐng)域最高決策機(jī)構(gòu)，韓國(guó)金融委員會(huì)就表示他們正在研究關(guān)閉存在違法行為的數(shù)字貨幣交易的相關(guān)法案，至于是否關(guān)閉所有的交易所，將慎重權(quán)衡，韓國(guó)政府之所以加強(qiáng)對(duì)比特幣等數(shù)字貨幣的監(jiān)管，主要是因?yàn)殡S著數(shù)字貨幣的投資過(guò)熱，利用其進(jìn)行投資詐騙洗錢(qián)等違法行為是非常多，近期韓國(guó)金融監(jiān)督院已經(jīng)對(duì)六家提供數(shù)字貨幣賬付服務(wù)的銀行進(jìn)行了檢查，韓國(guó)國(guó)稅廳以及警方還對(duì)幾家數(shù)字貨幣交易所進(jìn)行了突擊檢查和搜查等等，韓國(guó)金融監(jiān)督院下周將面向六家銀行出臺(tái)防止非法資金流入數(shù)字貨幣交易的規(guī)范，并將推出數(shù)字貨幣交易實(shí)名制，對(duì)交易進(jìn)行增稅等措施，可以看出韓國(guó)政府對(duì)數(shù)字貨幣市場(chǎng)的監(jiān)管一事，勢(shì)在必行了。

法德將聯(lián)合向二十國(guó)集團(tuán)提交比特幣監(jiān)管建議

法國(guó)經(jīng)濟(jì)和財(cái)政部日前提供的資料顯示，法德兩國(guó)將在今年3月向二十國(guó)集團(tuán)共同提交比特幣監(jiān)管建議。

法國(guó)經(jīng)濟(jì)和財(cái)政部長(zhǎng) 布魯諾·勒梅爾 與 德國(guó)財(cái)政部長(zhǎng) 彼得·阿爾特邁爾 18日在巴黎舉行了聯(lián)合新聞發(fā)布會(huì)。勒梅爾 說(shuō)，法德雙方對(duì)比特幣風(fēng)險(xiǎn)有相同的擔(dān)憂(yōu)，對(duì)比特幣監(jiān)管也有同樣的目標(biāo)，雙方將就比特幣風(fēng)險(xiǎn)聯(lián)合撰寫(xiě)分析報(bào)告及監(jiān)管建議，這些成果將在今年3月舉行的二十國(guó)集團(tuán)財(cái)長(zhǎng)會(huì)上提交給二十國(guó)集團(tuán)。

另?yè)?jù)法國(guó)媒體報(bào)道，阿爾特邁爾 當(dāng)日在新聞發(fā)布會(huì)上說(shuō)，對(duì)于比特幣及其他類(lèi)似貨幣，德法政府有共同責(zé)任向兩國(guó)民眾解釋此類(lèi)貨幣的風(fēng)險(xiǎn)，以及通過(guò)監(jiān)管來(lái)減少風(fēng)險(xiǎn)。

有別于傳統(tǒng)貨幣，比特幣實(shí)際上是一種基于區(qū)塊鏈技術(shù)的加密數(shù)據(jù)。目前，已有多個(gè)國(guó)家出于管控金融風(fēng)險(xiǎn)、打擊洗錢(qián)行為等考慮，收緊對(duì)比特幣的監(jiān)管。

揭秘“高回報(bào)”里的圈套：一個(gè)騙局瘋狂圈錢(qián)上億元！

有人說(shuō)，“虛擬貨幣”是一場(chǎng)泡沫，其實(shí)，在虛擬貨幣的世界里，除了泡沫，還有騙局。

前不久廣東省陽(yáng)江市公安局江城分局告破一樁詐騙案。他們?cè)趶V州市南沙區(qū)的一個(gè)小區(qū)抓捕到一個(gè)已經(jīng)消失兩年的人，黃靖。和他一起被抓的還有他的妻子和女兒。

借錢(qián)100萬(wàn)，兩個(gè)月賺利息11萬(wàn) 是餡餅還是陷阱？

事主 龐先生：我跟他第一次認(rèn)識(shí)的時(shí)候，是通過(guò)銀行的關(guān)系，朋友認(rèn)識(shí)的，第一次見(jiàn)面就在酒店那里喝早茶。他就跟我提出借錢(qián)的事。

第一次見(jiàn)面就提出借錢(qián)，而且一開(kāi)口就要借一百萬(wàn)，龐先生一開(kāi)始堅(jiān)決不肯答應(yīng)，但黃靖卻給出了一個(gè)讓他難以拒絕的條件。

龐先生：借給他兩個(gè)月，兩個(gè)月還上了就賺了他利息11萬(wàn)。

黃靖告訴龐先生，他的廠(chǎng)子生產(chǎn)出一種市面上特別稀缺的產(chǎn)品，眼下急需資金擴(kuò)大規(guī)模。就這樣，龐先生在高額利息的引誘下，在兩年時(shí)間里共借給黃靖一千多萬(wàn)元，但到了約定的還款日時(shí)，黃靖不僅沒(méi)有還錢(qián)，還消失得無(wú)影無(wú)蹤。種種跡象表明，這并不是簡(jiǎn)單的債務(wù)糾紛，而很有可能是一起以高額利息為誘餌的集資詐騙案。

接到龐先生的報(bào)警后，陽(yáng)江市公安局江城分局，立即成立了專(zhuān)案組。經(jīng)過(guò)初步調(diào)查民警發(fā)現(xiàn)，黃靖是當(dāng)?shù)匾晃活H有名氣的企業(yè)家，其名下有西朗工業(yè)有限公司等企業(yè)，這些企業(yè)都是家族企業(yè)，公司法人等重要職位，都由他的妻子女兒等人擔(dān)任。黃靖就以公司發(fā)展業(yè)務(wù)等借口，以高額利息為手段，大肆進(jìn)行非法貸款，受害者多達(dá)20余人，涉案金額高達(dá)近億元。比如這位吳先生就被黃靖借了510萬(wàn)。

事主 吳先生：當(dāng)時(shí)我們并不了解他欠下這么多債，感覺(jué)他是在投資做生意，他當(dāng)時(shí)說(shuō)的，其實(shí)真的不像假話(huà)，聽(tīng)他說(shuō)的話(huà)，我也沒(méi)想太多。然后就籌了這筆錢(qián)給他，畢竟他當(dāng)時(shí)說(shuō)是短期生意周轉(zhuǎn)，一直都說(shuō)有錢(qián)，但是一直都沒(méi)有還，他就是一步步的騙，你那個(gè)錢(qián)拖了一次又一次的不還。到我發(fā)現(xiàn)不對(duì)勁的時(shí)候，就聯(lián)系不上了。

這位歐先生則被黃靖借走了2400萬(wàn)。

事主 歐先生：當(dāng)時(shí)他說(shuō)領(lǐng)導(dǎo)會(huì)給批文給他，批他幾個(gè)新的加油站，讓我們借錢(qián)給他去拿下這個(gè)指標(biāo)，那加油站拿出來(lái)都是幾千萬(wàn)的，他都是以這些為幌子。很多人都信了，不是只有我一個(gè)。

廣東省陽(yáng)江市公安局江城分局經(jīng)偵大隊(duì)一中隊(duì)副隊(duì)長(zhǎng) 馮寧寧：債權(quán)人所借貸給他的利息是不等的，就是多的，多到按星期分期，就是七天或者十天一期，一期的情況下，高的利息高到五分。

以七天的周期來(lái)算，如果借一百萬(wàn)給黃靖，一個(gè)月就有20萬(wàn)元的利息，在金錢(qián)的誘惑下，很多人匆匆與黃靖簽下借款合同。那么黃靖為什么要借這么多錢(qián)？是為了公司業(yè)務(wù)發(fā)展，還是另有所圖？為了找到答案，民警趕往工商局、稅務(wù)局等相關(guān)部門(mén)，展開(kāi)了調(diào)查。

廣東省陽(yáng)江市公安局江城分局經(jīng)偵大隊(duì)一中隊(duì)副隊(duì)長(zhǎng) 馮寧寧：他的名下企業(yè)有三家，一家就是西朗工業(yè)有限公司，2012年至2014年的財(cái)務(wù)報(bào)表顯示，年收入大約兩到三百萬(wàn)，其他的企業(yè)是沒(méi)有稅務(wù)登記的。

黃靖的企業(yè)僅僅只是一家小公司，不要說(shuō)還錢(qián)，就連按時(shí)支付這近一個(gè)億貸款的利息都不可能，那他借的那一億元到底用于何處了呢？

馮寧寧：在我們查獲的資金流水中，用于還貸，或者還這些債權(quán)人的利息本金的情況下，僅僅只有一千多萬(wàn)，其余七千多萬(wàn)去向不明。

黃靖所謂的高額利息，只不過(guò)是貸款人本金中的一部分，羊毛出在羊身上，貸款人所拿到的利息其實(shí)都是他們自己的錢(qián)。

歐先生：他人能說(shuō)會(huì)道，看他外表，覺(jué)得是很忠誠(chéng)厚實(shí)的人。但是表象是這樣的，其實(shí)我跟這個(gè)人打交道足足三年，他從沒(méi)說(shuō)過(guò)一句真話(huà)，一句都沒(méi)有，都是謊話(huà)。

全家涉案 “白富美”原來(lái)是詐騙犯

起初與貸款人見(jiàn)面，為了給貸款人留下企業(yè)很有前景的印象，黃靖都會(huì)特意叫上自己的女兒黃某怡，并且告知對(duì)方，女兒是外貿(mào)專(zhuān)業(yè)的大學(xué)生，以后企業(yè)會(huì)慢慢交給她來(lái)打理。

黃靖一家分工明確，黃靖主要是負(fù)責(zé)向貸款人介紹項(xiàng)目展現(xiàn)實(shí)力。他的妻子與女兒則負(fù)責(zé)借款合同的起草以及簽署，而且這些借款合同也都以其妻子以及女兒的名義簽訂。

就這樣，黃靖借到了將近一億元的民間資金，這些錢(qián)除了一小部分用于償還利息外，其余部分卻并不在黃靖公司的賬上，那么這些錢(qián)到底去了哪里呢？

廣東省陽(yáng)江市公安局江城分局經(jīng)偵大隊(duì)一中隊(duì)副隊(duì)長(zhǎng)馮寧寧：他可能不在同一間銀行存錢(qián)，也可能在不同的窗口柜臺(tái)進(jìn)行轉(zhuǎn)賬，甚至在同一個(gè)柜臺(tái)轉(zhuǎn)賬，他不一定用他自己的名字，所以我們?cè)谡{(diào)取憑證和打印銀行流水的時(shí)候就沒(méi)辦法關(guān)聯(lián)起來(lái)。

民警在偵查過(guò)程中發(fā)現(xiàn)，黃靖具有很強(qiáng)的反偵查能力，在與受害人簽訂借款合同時(shí)，從來(lái)都不會(huì)寫(xiě)明利息是多少，只是與受害人私下約定數(shù)目。

馮寧寧：他可能就認(rèn)為我們是經(jīng)濟(jì)糾紛，如果我還了一部分錢(qián)給你，那這個(gè)利息可以充做本金，到時(shí)候你到法院或者其他地方起訴我那我可以抵扣了那些利息，那我還錢(qián)就不用還得太多。

在聽(tīng)說(shuō)受害者已經(jīng)向警方報(bào)案后，黃靖立刻帶領(lǐng)一家人離開(kāi)陽(yáng)江，踏上逃亡之路。為了不讓警方找到自己，黃靖一家人從未使用過(guò)自己的身份證件，也不與親人朋友聯(lián)系，不僅如此，黃靖一家還在全國(guó)各地藏匿，以逃避警方的追擊。經(jīng)過(guò)兩年多的縝密偵察，陽(yáng)江警方終于還是發(fā)現(xiàn)了黃靖等三人的落腳點(diǎn)，并一舉將其全部抓獲。目前，陽(yáng)江警方已經(jīng)以集資詐騙罪將案件移交給了檢察院進(jìn)行進(jìn)一步審理。