央行等七部委聯(lián)合發(fā)布關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告，要求各類代幣發(fā)行融資活動(dòng)立即停止。10月底，國(guó)內(nèi)最后兩家比特幣交易平臺(tái)關(guān)停。但記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，這場(chǎng)充滿風(fēng)險(xiǎn)的游戲并未就此退燒，不少投機(jī)者在比特幣參數(shù)基礎(chǔ)上做出修改，“發(fā)明”出各種“山寨幣”，披著“金融創(chuàng)新”外衣，通過(guò)拉人頭方式制造傳銷騙局。

上百種“山寨幣”充斥網(wǎng)絡(luò)

西北大學(xué)經(jīng)管學(xué)院教授趙守國(guó)認(rèn)為，比特幣等主流虛擬貨幣交易所的關(guān)停，給不少“山寨幣”帶來(lái)可乘之機(jī)。記者發(fā)現(xiàn)，在QQ等社交軟件上輸入“幣”字，發(fā)現(xiàn)了大量以“玩客幣”“雷達(dá)幣”等命名的群。在論壇貼吧中，“以特幣”“紅貝殼幣”HBB環(huán)保幣”等虛擬幣五花八門(mén)，一些幣友不斷曬出翻倍的截圖，并進(jìn)行推廣：“零投入零風(fēng)險(xiǎn)，只漲不跌，變現(xiàn)容易。”“推薦人可獲得‘領(lǐng)導(dǎo)’獎(jiǎng)勵(lì)。”“一個(gè)人推廣5個(gè)人，撿600元，乞丐都可以干。” 

“山寨幣”涉嫌傳銷的情況正在全國(guó)多地出現(xiàn)。據(jù)統(tǒng)計(jì)，截至9月，全國(guó)公安機(jī)關(guān)共立案?jìng)赊k傳銷犯罪案件5900多起，涉案金額近300億元。其中，以各種“虛擬貨幣”為名實(shí)施的傳銷犯罪比例不小。今年各地公安機(jī)關(guān)依法查處了“五行幣”“維卡幣”“亞歐幣”“鈦克幣”等一批重大案件，涉及幣種107個(gè)。 

短時(shí)間制造“吸錢(qián)黑洞” 

從各地查處的案件情況來(lái)看，此類傳銷依然采用拉人頭、發(fā)展下線的傳統(tǒng)模式，不過(guò)借助虛擬貨幣、區(qū)塊鏈等新概念進(jìn)行包裝，具有很強(qiáng)的迷惑性，不少投資人被騙卻不自知。  

——鼓吹“高返點(diǎn)、高收益”愿景。談及今年買(mǎi)入的那4枚“五行幣”及隨后賣(mài)力邀約親朋的行為，湖南省郴州市的楊女士悔恨不已，一切只因她相信了“投資5000元‘五進(jìn)五出’操作后可變成400萬(wàn)元”。  

——交易系統(tǒng)多部署在海外。今年6月，國(guó)家互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)分析技術(shù)平臺(tái)通過(guò)巡查發(fā)現(xiàn)，涉嫌傳銷的“山寨幣”交易系統(tǒng)多部署在海外，很難徹底監(jiān)管。 

——捏造背景打造門(mén)面增加迷惑性。在海口市警方破獲的“亞歐幣”網(wǎng)絡(luò)傳銷案中，涉事公司聲稱有國(guó)資背景，犯罪嫌疑人劉某更是宣稱自己是虛擬貨幣領(lǐng)域的專家。經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，這些“高大上”的標(biāo)簽其實(shí)均為捏造。 

聯(lián)合監(jiān)管應(yīng)盡早介入 

虛擬貨幣傳銷騙局突破了傳統(tǒng)地域空間的限制，如不及時(shí)查處，將危害群眾的財(cái)產(chǎn)安全。 警方表示，利用“山寨幣”從事網(wǎng)絡(luò)傳銷是傳銷的一大新變種，迫切需要工商、公安、金融等部門(mén)建立聯(lián)合監(jiān)管機(jī)制和聯(lián)動(dòng)打擊機(jī)制，把犯罪行為扼殺在萌芽狀態(tài)，防止其裂變式增長(zhǎng)。