【銀行存驚天漏洞：你正淪為成洗錢(qián)幫兇...】詐騙犯到底咋洗錢(qián)？他們從網(wǎng)上購(gòu)買(mǎi)一套真的身份證+銀行卡+手機(jī)電話卡=成功用此轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)。那么問(wèn)題又來(lái)了，這些銀行卡哪來(lái)的？記者深入調(diào)查發(fā)現(xiàn)驚人內(nèi)幕：網(wǎng)上買(mǎi)一張別人丟失的身份證，拿去四大銀行，其中工商銀行、中國(guó)銀行、農(nóng)業(yè)銀行可輕松辦理銀行卡...

2014年，許多人都收到過(guò)顯示為10086積分兌換現(xiàn)金的短信，而這樣一條偽基站發(fā)來(lái)的詐騙短信讓很多受害人損失慘重。

廣州的何小姐按照短信提示操作后，她銀行卡里的5萬(wàn)多元錢(qián)竟然不翼而飛！

深圳的李女士也因?yàn)檫@樣一條短信，銀行卡里的6000多元被莫名其妙地轉(zhuǎn)走。

同樣因?yàn)橐粭l短信，無(wú)錫的王女士損失了43萬(wàn)元。

一條短信真的可以把銀行卡里的錢(qián)盜走嗎？這些錢(qián)又是怎樣被盜走的？來(lái)看央視財(cái)經(jīng)記者的調(diào)查。

原來(lái)這些顯示為10086的短信里，都隱藏著一個(gè)高仿的移動(dòng)營(yíng)業(yè)廳釣魚(yú)網(wǎng)站，受害人填寫(xiě)的所有信息會(huì)全部顯示在網(wǎng)站的后臺(tái)上。

更恐怖的是，這個(gè)釣魚(yú)網(wǎng)站背后還潛伏著一個(gè)木馬病毒，它能夠攔截銀行發(fā)給用戶(hù)的所有短信，并悄悄地轉(zhuǎn)發(fā)到騙子的手機(jī)上。

利用釣魚(yú)網(wǎng)站獲得用戶(hù)銀行卡信息，再通過(guò)木馬病毒截獲短信驗(yàn)證碼，騙子可以迅速為受害人開(kāi)通手機(jī)銀行和快捷支付等功能，就這樣受害人銀行卡里的存款完全被騙子所掌控了。

那么騙子究竟是如何將銀行卡里的錢(qián)轉(zhuǎn)移出來(lái)的呢？

央視財(cái)經(jīng)記者發(fā)現(xiàn)在一些QQ群里，有人在公開(kāi)兜售身份證和銀行卡。

在一位賣(mài)家的QQ空間里，幾百?gòu)埳矸葑C被拍照上傳供買(mǎi)家任意挑選。每張價(jià)格200元左右。

這位賣(mài)家告訴記者，他每年能夠賣(mài)出4、5千張身份證，其中大部分被用來(lái)辦理銀行卡。

不僅身份證公開(kāi)買(mǎi)賣(mài)，甚至連同用身份證開(kāi)戶(hù)的銀行卡也可以成套出售。

在網(wǎng)上像這樣公開(kāi)買(mǎi)賣(mài)身份證和銀行卡的QQ群，可以輕松的找到幾十個(gè)。

網(wǎng)絡(luò)上賣(mài)的銀行卡是真的嗎？

隨后，通過(guò)一位賣(mài)家記者購(gòu)買(mǎi)了，工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行和中國(guó)銀行四套銀行卡。

這些銀行卡，除了開(kāi)戶(hù)人的身份證以外，還包括網(wǎng)銀U盾和綁定的聯(lián)通手機(jī)卡，經(jīng)過(guò)測(cè)試這些銀行卡的網(wǎng)銀、轉(zhuǎn)帳、支付等功能一應(yīng)俱全。

那么這些功能齊全的銀行卡究竟是怎么辦出來(lái)的？

根據(jù)國(guó)務(wù)院頒布的《個(gè)人存款賬戶(hù)實(shí)名制規(guī)定》，個(gè)人在金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立個(gè)人存款賬戶(hù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)出示本人身份證件，使用實(shí)名。

用買(mǎi)來(lái)的身份證真的可以辦理銀行卡嗎？

隨后央視財(cái)經(jīng)記者用一張買(mǎi)來(lái)的身份證來(lái)到北京建設(shè)銀行西四環(huán)支行，工作人員驗(yàn)證完身份證后，直接拒絕記者辦理銀行卡的要求。

建設(shè)銀行的工作人員詢(xún)問(wèn)記者： 你的新身體份證呢？這是2007年辦的，有一個(gè)2010年辦的，2010年6月27日，您得拿新的身份證來(lái)辦卡，辦任何業(yè)務(wù)都要拿新的身份證。

同樣是這張身份證，在北京工商銀行西四環(huán)支行，工作人員沒(méi)有任何疑問(wèn)，記者就順利的辦出了銀行卡。

工商銀行的工作人員如是說(shuō)： 因?yàn)槟院?，比如這卡以后要在網(wǎng)上買(mǎi)么東西什么的，然后得把網(wǎng)銀打開(kāi)。

在中國(guó)銀行和農(nóng)業(yè)銀行雖然工作人員也發(fā)現(xiàn)身份證上照片與記者明顯不符，但記者還是順利的辦出了銀行卡。

中國(guó)銀行的工作人員問(wèn)記者： 這個(gè)是您嗎？您看一下。這個(gè)是您嗎？

記者回答： 對(duì)啊。

工作人員繼續(xù)詢(xún)問(wèn)： 這也是您？……給您辦好了，直接去激活就行了。

記者非常驚訝： 辦好了，這么快。

在農(nóng)業(yè)銀行，工作人員也首先提出了質(zhì)疑： 先生，這張身份證是您本人是嗎？ 記者回答： 對(duì)。

行，那您的卡就給您開(kāi)完了。兩張回單您收好。

好的。

僅憑一張從網(wǎng)上購(gòu)買(mǎi)的身份證，央視財(cái)經(jīng)記者就輕松地辦理了三張功能齊全的銀行卡。

正是利用銀行這個(gè)漏洞，網(wǎng)上一些人專(zhuān)門(mén)幫助騙子干起了洗錢(qián)的勾當(dāng)。一次洗錢(qián)的過(guò)程會(huì)涉及到幾張甚至幾十張這樣的銀行卡，這也給警方追繳受害人錢(qián)款帶來(lái)極大的困難。

深圳保安分局網(wǎng)警雷耿告訴我們： 他們買(mǎi)的這些銀行卡，如果追查的話，基本也就是追查到開(kāi)卡人這一級(jí)，用卡人這一級(jí)就很難追查。

就這樣，這些在網(wǎng)上隨意買(mǎi)賣(mài)的身份證和銀行卡，成為一些不法分子大肆騙錢(qián)的有利工具。